หุ้นกู้ หรือ Corporate Debenture คือ ตราสารหนี้ที่ออกโดยภาคเอกชนเพื่อกู้ยืมเงินระยะยาว เหมาะกับผู้ที่ต้องการลงทุนแต่ได้รับความเสี่ยงน้อยกว่าตราสารทุน เนื่องจากผู้ถือมีสถานะเป็นเจ้าหนี้ ส่วนผู้ออกจะมีสถานะเป็นลูกหนี้

โดยมีการจ่ายผลตอบแทนในรูปของดอกเบี้ยตามระยะเวลาและอัตราที่กำหนดจากบริษัทผู้ออก และจ่ายคืนเงินต้น ณ วันครบกำหนดอายุของหุ้นกู้ 
 

มือใหม่เลือกซื้อหุ้นกู้ยังไงดี 

การเลือกซื้อหุ้นกู้สำหรับมือใหม่นั้น ควรพิจารณาปัจจัยต่างๆ อย่างรอบคอบ เพื่อให้สามารถรับความเสี่ยงได้อย่างเหมาะสมและได้รับผลตอบแทนที่คุ้มค่า ดังต่อไปนี้ 

1. ผู้ออกหุ้นกู้ เพื่อพิจารณาบริษัทผู้ออกหุ้นกู้จะมีโอกาสผิดนัดชำระหนี้หรือไม่ ยิ่งบริษัทใหญ่จะดูมีความน่าเชื่อถือ เสี่ยงผิดนัดชำระหนี้ต่ำ 

2. อันดับความน่าเชื่อถือ ช่วยบ่งบอกความเสี่ยงผิดนัดชำระหนี้เช่นกัน ซึ่งจัดอันดับความน่าเชื่อถือโดยองค์กรที่ดูแลโดยเฉพาะ ซึ่งตัวอย่างการจัดอันดับจาก TRIS Rating เป็นดังนี้

3. สภาพคล่องของตลาดหุ้นกู้ คือความสามารถในการซื้อหรือขายหุ้นกู้ได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย โดยไม่มีผลกระทบต่อราคาของหุ้นกู้มากนัก โดยปกติการซื้อขายหุ้นกู้จะมีสภาพคล่องในการซื้อขายที่น้อยกว่าหุ้น เนื่องจากยังไม่มีระบบซื้อขายแพตฟอร์มออนไลน์รองรับในตลาดรอง
    

อยากเริ่มต้นลงทุนในหุ้นกู้ทำอย่างไร 

การลงทุนหุ้นกู้ จะแบ่งออกเป็น 2 ตลาด ได้แก่

• ตลาดแรก คือการเสนอขายครั้งแรกจากผู้ออกหลักทรัพย์ หรือ IPO เป็นการเสนอขายระหว่างบริษัทและนักลงทุน โดยยังเป็นหุ้นกู้ที่ยังไม่เคยมีการซื้อขายเปลี่ยนมือมาก่อน สามารถลงทุนได้กับตัวแทนจำหน่าย ธนาคารพาณิชย์
• ตลาดรอง คือ การซื้อขายเปลี่ยนมือระหว่างนักลงทุน 2 ฝ่าย โดยมีการเปลี่ยนผ่านจากตลาดแรกมาแล้ว

โดยลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถติดต่อผู้แนะนำการลงทุน เพื่อใช้บริการซื้อขายหุ้นกู้ผ่านตลาดรอง พร้อมติดตามรายงาน BLS Bond Market ค้นหาหุ้นกู้ที่น่าสนใจ ผ่านแอป Wealth CONNEX เมนูกลุ่มลงทุน เลือก Bond

ดูมูลค่าหุ้นกู้ง่าย ๆ ผ่านเครื่องมือออนไลน์ยังไง

สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง ขอแนะนำบริการฝากใบหุ้นกู้เข้าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ ง่าย ๆ 2 ขั้นตอน โดยไม่มีค่าใช้จ่าย

• ขั้นตอนที่ 1 ฝากหุ้นกู้เข้าบัญชีซื้อขายหุ้น ได้ 2 กรณี ได้แก่ ลงทุนหุ้นกู้ออกใหม่ หรือถือใบหุ้นกู้เดิมอยู่แล้ว
• ขั้นตอนที่ 2 ติดตามข้อมูลหุ้นกู้ผ่านพอร์ตของท่าน ผ่านฟีเจอร์ Consolidated Portfolio รวมพอร์ตการลงทุน หรือ Streaming

ขั้นตอนที่ 1 ฝากหุ้นกู้เข้าบัญชีซื้อขายหุ้น มี 2 กรณี ดังนี้   

กรณีที่ 1 สำหรับผู้ที่ประสงค์ลงทุนหุ้นกู้ออกใหม่ (Bond IPO) ผ่านธนาคาร หรือตัวแทนจำหน่ายอื่น ๆ 

ท่านสามารถระบุวิธีการรับหุ้นกู้เข้าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของ BLS และกรอกเลขบัญชี 7 หลัก เช่น XXXXXX-2 ของท่าน เพื่อรับโอนหุ้นกู้เข้าพอร์ตหุ้นได้ง่าย ๆ ไม่ต้องส่งเอกสาร ดังนี้

ยกตัวอย่าง การซื้อหุ้นกู้ออกใหม่จากแอป Mobile Banking ธนาคารกรุงเทพ เลือก แถบ การลงทุน จากนั้นเลือกเมนู พันธบัตรรัฐบาล เลือกจองซื้อหุ้นกู้ที่ท่านสนใจได้เลย

จากนั้น เลือกวิธีการรับหลักทรัพย์ โดยวิธีเข้าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ จากนั้นตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลแล้วกด ยืนยัน  

กรณีที่ 2 สำหรับผู้ที่ถือใบหุ้นกู้เดิมอยู่แล้ว  

สามารถแจ้งความประสงค์ฝากหุ้นกู้เข้าพอร์ตหุ้นของท่าน ผ่านผู้แนะนำการลงทุน โดยท่านสามารถส่งสำเนาใบหุ้นกู้มายังอีเมล Customerservice@bualuang.co.th เพื่อขอรับใบรับฝากชั่วคราว 

เอกสารที่ต้องจัดเตรียม  

• ใบหุ้นกู้ฉบับจริง  
• สำเนาบัตรประจำตัวประชาชนของผู้โอน  1 ชุด รับรองสำเนาถูกต้อง "ใช้เพื่อการโอนหุ้น" 
• ใบรับฝากชั่วคราว  

 
หลังจากได้รับใบรับฝากชั่วคราว เมื่อกรอกรายละเอียดแล้วกรุณาส่งกลับมาภายใน 10 วันทำการ   

* หากลูกค้ามีการแก้ไข หรือเขียนซ้ำใด ๆ ต้องเซ็นชื่อกำกับทุกจุดที่แก้ไข 
** และหากเจ้าของใบหุ้นมีการเปลี่ยนแปลงชื่อและนามสกุล กรุณากรอกข้อมูลในเอกสารแบบคำขอแก้ไขข้อมูลผู้ถือหลักทรัพย์และลงนามให้เรียบร้อย แล้วส่งมาพร้อมกับหลักฐานการเปลี่ยนแปลงชื่อ-นามสกุล 

ช่องทางในการยื่นเอกสาร ส่งเอกสารมาทางไปรษณีย์: บมจ. หลักทรัพย์บัวหลวง ฝ่ายทะเบียนหุ้น 191 อาคารสีลมคอมเพล็กซ์ ถนนสีลม แขวงสีลม เขตบางรัก กทม. 10500 

ขั้นตอนที่ 2 ลูกค้าสามารถติดตามข้อมูลหุ้นกู้ผ่านพอร์ตของท่าน ผ่าน Streaming หรือฟีเจอร์ Consolidated Portfolio รวมพอร์ตการลงทุน

ติดตามหุ้นกู้ ผ่าน Streaming 
รู้หรือไม่ หุ้นและหุ้นกู้สามารถซื้อขายได้ง่าย ๆ ในบัญชีซื้อขายเดียวกัน ซึ่งราคาตลาดของหุ้นกู้จะขึ้นเป็น N/A เนื่องจากไม่สามารถซื้อขายหุ้นกู้บนกระดานได้โดยตรง จำเป็นต้องติดต่อผู้แนะนำการลงทุนเท่านั้น 

ติดตามหุ้นกู้ ผ่านฟีเจอร์ Consolidated Portfolio รวมพอร์ตการลงทุน 

เป็นเครื่องมือที่สรุปพอร์ตการลงทุนของเรา ณ ช่วงเวลาหนึ่ง ว่าได้มีการลงทุนในสินทรัพย์ใดบ้าง ตอนนี้มีสัดส่วน เงินสด, หุ้นกู้, Structured Notes, กองทุน, หุ้น, ตราสารอนุพันธ์ และหุ้นต่างประเทศ เท่าไรบ้าง 

พิเศษ! สำหรับผู้ที่ถือหุ้นกู้หรือต้องการนำหุ้นกู้เข้าพอร์ต สามารถติดตามรายงานราคาต้นทุน, วันครบกำหนดอายุไถ่ถอน, Credit Rating รวมถึงราคาตลาด เพื่อดูกำไรขาดทุนได้ง่าย ๆ 
 

เข้าถึงเมนู Consolidated Portfolio รวมพอร์ตการลงทุน 3 ช่องทาง ดังนี้... 

1. เว็บไซต์หลักทรัพย์บัวหลวง 

Login หน้าเว็บไซต์  คลิกที่นี่ > เลือกแถบ Post-Trade > คลิก รวมพอร์ตการลงทุน 

2. แอปพลิเคชัน Wealth CONNEX 

Login แอป Wealth CONNEX > เลือกรวมพอร์ตลงทุน

3. แอปพลิเคชัน Streaming 

Login แอป Streaming > เลือกแถบ BLS > คลิกรวมพอร์ตการลงทุน

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex