จัดการ LTF ที่ครบกำหนดยังไงดี
จัดการ LTF ที่ครบกำหนดยังไงดี

LTF ครบกำหนดแล้ว ควรขายหรือเก็บต่อดี?

LTF ครบกำหนดแล้ว ควรขายหรือเก็บต่อดี?

เคยสงสัยกันไหม? กองทุน LTF ที่ซื้อไว้ลดหย่อนภาษีครบกำหนดแล้ว แต่ยังไม่มีกำไร ควรขายหรือเก็บต่อดี? วันนี้เรามาดูกันว่า ถึงเวลาปล่อยมือ LTF แล้วหรือยัง

 

7 ปีที่รอคอย กับ กองทุน LTF


LTF-1.png

จากตารางด้านบน จะเห็นได้ว่าการเปรียบเทียบปีที่ซื้อกองทุน LTF วันที่ครบกำหนด และผลตอบแทนหลังครบกำหนด แสดงให้เห็นชัดเจนว่า ยิ่งถือกองทุน LTF ไว้นานหลังครบกำหนด ผลตอบแทนมีแนวโน้มลดลงเรื่อย ๆ เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า

 

มูลค่า LTF 5 ปีผ่านไป เป็นยังไงบ้าง

LTF-2.png

5 ปีที่ผ่านมา กอง LTF ที่ครบอายุจะมีแรงขายเฉลี่ยปีละ 2-3 หมื่นล้านบาท และมีแนวโน้มขายลดลงทุกปี โดยล่าสุดใน ม.ค. 2024 มี NAV ที่ลดลงราว 1.6 หมื่นล้านบาท (แรงขายผสมกับ SET ที่ลง)
 
มุมมองนักวิเคราะห์

  • ปี 2025 ตลาดหุ้นได้มีกองทุนใหม่เพื่อลดหย่อนภาษีแทน LTF
  • เราคาดว่า แม้จะมีแรงขายกอง LTF ออกมาบ้างแต่เชื่อว่าเม็ดเงินฝั่งซื้อกองฯ ใหม่น่าจะชดเชยแรงขายดังกล่าวได้

 

ผลตอบแทนกองทุน LTF อ้างอิงหุ้นไทยเป็นอย่างไร

LTF-3.png

จากรูปดัชนีตลาดหุ้นไทย จะเห็นได้ว่า ในช่วง 7 ปีที่ผ่านมา ผลตอบแทนลดลง และยังไม่สามารถกลับไปแตะจุดสูงสุดที่ 1,828 จุดในปี ค.ศ. 2018 (พ.ศ. 2561) ได้เลย ทำให้ผลตอบแทนของกองทุน LTF ที่อ้างอิงตลาดหุ้นไทยปรับลดลงตามภาวะตลาดหุ้นที่ซบเซาเช่นกัน

 

จัดการ LTF ที่ครบกำหนดอย่างไรดี

การจัดการกองทุน LTF ในตอนนี้ แม้จะมีแค่ 2 ทางเลือก แต่ก็เป็นการตัดสินใจที่ไม่ง่ายเลย มาดูกันดีกว่าว่าควรตัดสินใจอย่างไร

LTF-4.png


ทางเลือกที่ 1 ถือ สู้ต่อ

เช็กลิสต์คุณสมบัติสำหรับผู้ที่คิดจะถือ LTF ต่อ

เงินก้อนนี้เป็น "เงินเย็น" ไม่มีความจำเป็นต้องใช้

มีความอดทน พร้อมรอผลตอบแทนที่อาจต้องใช้เวลาในการปรับตัวขึ้น

เข้าใจสภาพตลาด ตระหนักว่าตลาดหุ้นยังอยู่ในโซนต่ำ และพร้อมรับความผันผวน

ถ้ามั่นใจว่าใช่ เช็กครบทุกข้อแล้ว ลุยติดตามพอร์ตต่อได้เลย!

 

ติดตามพอร์ตกองภาษีผ่านแอป Streaming Fund+

พอร์ตกองทุนรวมแสดงข้อมูลบัญชีกองทุนรวมดังนี้...

  • บัญชี: เลขที่บัญชีของกองทุนรวม
  • %กำไร/ขาดทุน
  • กำไร/ขาดทุน
  • เงินลงทุน
  • มูลค่าพอร์ต

LTF-5.png

 

ทางเลือกที่ 2 ขายรับทรัพย์ ผ่านแอป Streaming Fund+

โดย คลิกแถบ ซื้อขายกองทุน >ขาย > ค้นหากองทุนที่ต้องการ > คลิกขาย ได้เลย

 LTF-6.png

 

สร้างโอกาสการลงทุนใหม่

 1. ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี ThaiESG และ RMF ทดแทน

สามารถนำเงินก้อนที่ขายกองทุน LTF มาต่อยอดซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีตัวอื่นๆ ซึ่งในปี 2568 นี้มีทางเลือกในการลงทุนคือ ThaiESG และ RMF

LTF-7.png


Tips ค้นหากองทุนลดหย่อนภาษีบน Streaming Funds+ ง่าย ๆ ดังนี้

Login แอป Streaming Fund+ > คลิก ค้นหากองทุน > ตัวกรอง > เลือกกองทุนรวมประหยัดภาษีเป็น ThaiESG และ RMF

LTF-8.png


อ่านวิธียื่นลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม คลิกที่นี่เลย

 

2. จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ Auto Top Fund Portfolio

BLS Top Funds Portfolio เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทผ่านกองทุนรวม ซึ่งอาจไม่มีเวลาติดตามรายงานข่าวสาร บทวิเคราะห์ หรือตัดสินใจในการลงทุน แต่อยากให้มีผู้บริหารและจัดการลงทุนแทน

อ่านรายละเอียดโมเดล BLS Top Funds Portfolio เพิ่มเติม คลิกที่นี่เลย

LTF-9.jpg

 

วิธีสมัครบริการ  BLS Top Funds Portfolio

สามารถสมัครบริการได้ผ่าน หน้าเว็บไซต์หลักทรัพย์ บัวหลวง www.bualuang.co.th  เลือกเมนู Auto Investing > จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ 

เมน-Auto-Top-Funds.png

พิเศษ!!! เปิดบัญชีกองทุนรวมกับหลักทรัพย์ บัวหลวง ซื้อขายกองทุนรวม 17 บลจ. ชั้นนำ ได้ในแอปเดียว

หากท่านกำลังมองหาตัวช่วยในการลดหย่อนภาษี “กองทุน” ถือเป็นอีกตัวช่วยนึงในการลดหย่อนภาษีของท่านได้ อ่านข้อมูลวิธีการเปิดบัญชีกองทุนลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมคลิก 

 LTF-11.png

 

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex

 

download-wealth-connex-ios.png download-wealth-connex-android_1.png

บทความที่เกี่ยวข้อง

บทความที่เกี่ยวข้อง