เทรนด์การรักษ์โลกไม่ใช่แค่เทรนด์ที่สนับสนุนในเชิงสังคมเท่านั้น แต่เทรนด์การรักษ์โลกตอนนี้แทรกซึมไปอยู่ในทุก ๆ อุตสาหกรรม ซึ่งการมองเห็นเทรนด์คือโอกาสในโลกการลงทุน ดังนั้นนักลงทุนอย่างเราทุกคนก็ไม่ควรพลาด Mega Trend ครั้งนี้ไป วันนี้น้องบัวจะมาพาทุกท่านเข้าใจวิถีการลงทุนแบบยั่งยืน จะดียังไง ลงทุนในอะไรได้บ้างเรามาดูกันเลย 

การลงทุนแบบ ESG คืออะไร 

การลงทุนแบบ ESG คือ การลงทุนแบบยั่งยืน (Sustainable Investing) มีเป้าหมายการลงทุนเพื่อมุ่งเน้นผลตอบแทนทางการเงินควบคู่ไปกับการให้ความสำคัญเรื่องของสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล หรือ ESG  แบ่งออกเป็น 3 ส่วน ได้แก่
 

• สิ่งแวดล้อม (Environmental) บริษัทคำนึงถึงสิ่งแวดล้อมและใช้ทรัพยากรธรรมชาติอย่างมีประสิทธิภาพ รักษาและฟื้นฟูสภาพแวดล้อมที่ได้รับผลกระทบจากการดำเนินธุรกิจ
• สังคม (Social) บริหารทรัพยากรบุคคลอย่างเป็นธรรมเท่าเทียม คำนึงถึงสภาพแวดล้อมในการทำงานและสุขภาพของพนักงานไปจนถึงลูกค้า ชุมชนและผู้ที่ทำงานตลอดห่วงโซ่อุปทาน (Supply Chain)
• ธรรมาภิบาล (Governance) การดำเนินธุรกิจอย่างโปร่งใสต่อต้านการทุจริต มีการกำกับดูแลกิจการที่ดีและดูแลผลประโยชน์ของผู้มีส่วนได้เสียกับบริษัทอย่างเป็นธรรม

 

 

ความน่าสนใจของการลงทุนแบบ ESG  

การลงทุนแบบ ESG เป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนในแง่มุมต่าง ๆ ดังนี้  

1. ผลตอบแทนที่ยั่งยืน: มีโอกาสส่งผลให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าและความเสี่ยงที่น้อยกว่าในระยะยาว การเลือกลงทุนในธุรกิจที่มีความยั่งยืนทางสิ่งแวดล้อมและสังคมช่วยเพิ่มความเสถียรให้กับพอร์ตของนักลงทุน  

2. การคำนึงถึงความเสี่ยง: มุ่งเน้นในการลดความเสี่ยงทางสิ่งแวดล้อมและสังคม ซึ่งอาจช่วยลดความเสี่ยงในธุรกิจในระยะยาว  

3. การลดความเสี่ยงทางสิ่งแวดล้อมและสังคม: มุ่งเน้นในการต้านการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ ช่วยลดความเสี่ยงทางสิ่งแวดล้อมและสังคมที่อาจเกิดขึ้นในธุรกิจ ซึ่งเป็นประโยชน์ในการส่งเสริมสภาพความเป็นอยู่ที่ยั่งยืน และเสริมสร้างความน่าเชื่อถือในการลงทุน  

4. ความโปร่งใสและการบริหารการเงิน: มักให้ความสำคัญในเรื่องการบริหารและกำกับดูแลองค์กร ช่วยให้ธุรกิจมีความโปร่งใสในด้าน ESG และการบริหารการเงินที่มีประสิทธิภาพ 
    

ดูผลตอบแทนย้อนหลังของ SET Index เทียบกับ SET ESG Index ได้ง่าย ๆ บน Aspen for Browser ดังนี้ 

1. เข้าใช้งานผ่านหน้าเว็บไซต์   
2. คลิกที่แถบ Pre-Trade เลือกเมนู Aspen (กด Download สำหรับผู้เข้าใช้งานครั้งแรก/ กด Start สำหรับผู้มีแอปพลิเคชันแล้ว)  
3. พิมพ์ชื่อดัชนีที่สนใจบนหน้ากราฟได้ทันที  
4. กรณีที่อยากเปรียบเทียบกราฟ พิมพ์ดังนี้ ชื่อดัชนี, ชื่อดัชนี (คั่นด้วย comma) แล้วกด Enter เช่น SET, SETESG 
    

จากรูปเมื่อเทียบกันจะเห็นได้ว่าผลตอนแทนย้อนหลังของ SET Index และ SET ESG Index นั้นมักวิ่งไปในทิศทางเดียวกันเสมอ แต่จากกราฟจะเห็นได้ว่าในทุกช่วงสภาพตลาด SET ESG Index มักจะได้รับผลตอบแทนรวมมากกว่าและขาดทุนน้อยกว่า โดยเฉพาะช่วงนี้ SET ESG Index มีผลตอบแทนเฉลี่ยสูงกว่าอย่างเห็นได้ชัดดังนั้น SET ESG Index จึงมีความน่าสนใจในการลงทุนมากกว่า 

 

ผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบ ESG มีอะไรบ้าง 

1. หุ้น (Stock) 

เป็นหุ้นของบริษัทจดทะเบียนที่มีการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืนโดยคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม มีความรับผิดชอบต่อสังคม และมีการบริหารงานตามหลักบรรษัทภิบาล (Environmental, Social and Governance: ESG)  
 

เกณฑ์ของการคัดเลือกเป็นหุ้นยั่งยืน SET ESG Ratings 

ตลาดหลักทรัพย์ฯ ได้จัดทำดัชนีความยั่งยืน SETESG Index โดยคัดเลือกหุ้นจากรายชื่อหุ้นยั่งยืน รวบรวมอยู่ในรายชื่อหุ้นยั่งยืน SET ESG Ratings มีคุณสมบัติดังนี้  
 

• มีผลคะแนนจากการตอบแบบประเมินความยั่งยืนอย่างน้อย 50% ในแต่ละมิติ ได้แก่ ธรรมาภิบาล สิ่งแวดล้อม และสังคม มีการทบทวนแบบประเมินทุกปี 
• เป็นหลักทรัพย์ที่ไม่ถูกขึ้น เครื่องหมาย C 
• มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ฯ ไม่น้อยกว่า 6 เดือน   
• มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดไม่น้อยกว่า 5,000 ล้านบาท   
• มีสัดส่วนผู้ถือหลักทรัพย์รายย่อย (Free-float) ไม่น้อยกว่าร้อยละ 20 ของทุนชำระแล้ว   
• มีจำนวนหุ้นซื้อขายไม่น้อยกว่าร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นจดทะเบียนของบริษัท เป็นเวลาไม่ต่ำกว่า 9 ใน 12 เดือน    

ที่มา: SET Thailand 
 

SET ESG Ratings แบ่งออกได้เป็น 4 ระดับ  

SET ESG Ratings คือ การประเมินความยั่งยืนของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) โดยครอบคลุมทั้งด้าน สิ่งแวดล้อม (Environment), สังคม (Social) และ บรรษัทภิบาล (Governance)  

ในปี 2566 (ณ 1 พฤศจิกายน 2566)  มีบจ. ที่ผ่านเกณฑ์และได้รับการประกาศผลประเมินหุ้นยั่งยืน SET ESG Ratings ทั้งหมด 193 บริษัท โดยแบ่งเป็น 

• บริษัทจดทะเบียนที่อยู่ในระดับ   AAA  (90-100 คะแนน) จำนวน 34 บริษัท 
• บริษัทจดทะเบียนที่อยู่ในระดับ   AA   (80-89 คะแนน) จำนวน 70 บริษัท 
• บริษัทจดทะเบียนที่อยู่ในระดับ   A  (65-79 คะแนน) จำนวน 64 บริษัท 
• บริษัทจดทะเบียนที่อยู่ในระดับ   BBB  (50-64 คะแนน) จำนวน 25 บริษัท 

Source: SET (As of 01/11/2023)
 

หุ้นใน SET ESG Index ดูยังไง ว่ามีตัวไหนบ้าง 

1. ค้นหาหุ้นที่เข้าเงื่อนไข ผ่านโปรแกรม Trade Master

• บนเมนู Strategy Builder จากนั้นเพื่มเงื่อน Stock Universe โดยใช้ SETESG แล้วกด Confirm

2. ค้นหาผ่านแอปพลิเคชัน Streaming

• Login แอปพลิเคชัน Streaming > เลือกเมนู Watch > เลือกลิสต์ SET > คลิก .SETESG  

หรือดูรายชื่อหุ้นยั่งยืน คลิกที่นี่
 

2.) หุ้นกู้ (Bond) 

ESG Bond คล้ายกับตราสารหนี้ปกติทั่วไป แต่ต่างกันเพียงวัตถุประสงค์ของการระดมทุนที่มุ่งตอบโจทย์โครงการต่าง ๆ ภายใต้แนวคิดการเติบโตอย่างยั่งยืน มุ่งพัฒนาสิ่งแวดล้อม สังคม และการมีบรรษัทภิบาลที่ดีจะช่วยยกระดับภาพลักษณ์ขององค์กร อีกทั้งยังช่วยดึงดูดนักลงทุนสู่กลุ่มใหม่ ๆ นักลงทุนก็จะได้รับผลตอบแทนที่น่าพอใจในบริษัทที่มีศักยภาพเติบโตอย่างยั่งยืน 
 

ข้อมูลจากสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย ได้แบ่งประเภท ESG Bond ออกเป็น 4 ประเภท ได้แก่ 

1. ตราสารหนี้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (Green Bond) ตราสารหนี้ที่ผู้ออกตราสารต้องการระดมทุนเพื่อนำเงินไปลงทุนโครงการที่เกี่ยวข้องกับการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม เช่น โครงการพลังงานหมุนเวียน 
2. ตราสารหนี้เพื่อพัฒนาสังคม (Social Bond) จะนำเงินที่ระดมทุนได้ไปใช้ในโครงการพัฒนาสังคม เช่น โครงการเพื่อลดปัญหาการว่างงาน ส่งเสริมความเท่าเทียมในสังคม 
3. ตราสารหนี้เพื่อความยั่งยืน (Sustainability Bond) ส่วนผสมระหว่าง Green Bond และ Social Bond ซึ่งมุ่งหวังทั้งการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อมและพัฒนาสังคมควบคู่กันไป 
4. ตราสารหนี้ส่งเสริมความยั่งยืน (Sustainability-Linked Bond) มุ่งเน้นให้เกิดผลกระทบเชิงบวกต่อสิ่งแวดล้อมและสังคมเหมือนกัน แต่เงื่อนไขการให้ผลตอบแทน (ดอกเบี้ย) จะขึ้นอยู่กับผลสำเร็จของตัวชี้วัดหรือเป้าหมายโดยรวมของบริษัทผู้ออก 

 
ที่มา: SET Thailand 
 

3.) กองทุน (Funds) 

ตัวอย่างกองทุน ESG บนแอป Streaming Fund+

ลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวงสามารถค้นหากองทุนที่ลงทุนใน ESG ได้ง่าย ๆ ผ่านเมนู ค้นหากองทุน จากนั้นพิมพ์ว่า ESG ได้เลย

 

ใหม่! ทำความรู้จักกองทุนลดหย่อนภาษี TESG Fund 

น้องบัวขอแนะนำสำหรับประเด็นใหม่ สด ๆ ร้อน ๆ กับกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ Thailand ESG Fund (TESG) เป็นกองทุนรวมที่จะลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ที่มีวัตถุประสงค์ให้ความสำคัญกับความยั่งยืน เพื่อสนับสนุนให้คนไทยมีการออมระยะยาวและสามารถจะนำมาใช้เป็นกองทุนลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย 

กระทรวงการคลังนำเรื่องเสนอเข้าที่ประชุมคณะรัฐมนตรี (ครม.) วันที่ 21 พ.ย.นี้ เพื่อออกกฎกระทรวงในการตั้งกองทุน 
 

ชื่อกองทุน	กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ Thailand ESG Fund (TESG)
นโยบายการลงทุน	ลงทุนในตราสารไทย ที่เป็นหุ้นและตราสารหนี้ที่มีความยั่งยืน
เริ่มเสนอขาย	เดือนธันวาคมปี 2566
การลดหย่อนภาษี	ลดหย่อนได้สูงสุด 1 แสนบาทต่อปี แต่ต้องไม่เกิน 30% ของรายได้ ซึ่งจะไม่รวมกับสิทธิลดหย่อนของ SSF/RMF สามารถลงทุนได้ตั้งแต่ปี 66 ใช้ยื่นภาษีในปี 2567
ระยะเวลาถือครอง	8 ปีเต็ม (10 ปีปฏิทิน)

 
ที่มา : efinanceThai  
 

ข้อดีของกองทุน TESG 

• ได้รับการลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม หากรวมกับยอด SSF/RMF สามารถลดหย่อนได้สูงถึง 6 แสนบาทต่อปี 
• ช่วยลดความผันผวนจากการลงทุน เนื่องจากลงทุนในตราสารที่มีความมั่นคง ยั่งยืน 
• เสริมสร้างการออมและการลงทุนในระยะยาวให้กับคนไทย 
• ช่วยเสริมสร้างความแข็งแกร่งของตลาดทุนไทยในปัจจุบัน จากนโยบายการลงทุนที่จะลงทุนแค่ในตราสารไทย คาดว่ากองทุน TESG จะกระตุ้นให้มีเม็ดเงินลงทุนเข้ามาไม่ต่ำกว่า 1 หมื่นล้านบาท 

 

เปรียบเทียบกองทุนลดหย่อนภาษีในปัจจุบัน SSF RMF และ TESG 

 

สนใจลงทุนใน ESG Fund เปิดบัญชีกองทุนรวมออนไลน์ ได้ง่าย ๆ

สำหรับบุคลลทั่วไป เปิดบัญชีหุ้นคู่กองทุนรวมกับหลักทรัพย์บัวหลวง คลิกที่นี่

สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง ที่มีบัญชีหลักทรัพย์กับบริษัทหลักทรัพย์บัวหลวงสามารถเปิดบัญชีกองทุนแบบ Omnibus ได้ง่าย ๆ 3 ช่องทาง ได้แก่ 

1. เปิดบัญชีกองทุนรวมผ่าน Streaming App 
2. เปิดบัญชีกองทุนรวมผ่านเว็บไซต์หลักทรัพย์บัวหลวง 
3. เปิดบัญชีกองทุนรวมผ่าน Wealth Connex     

 

วิธีที่ 1 เปิดบัญชีกองทุนผ่าน Streaming App 

Login Streaming > เลือกแถบ BLS > คลิก Mutual Funds > เลือกเปิดบัญชีกองทุนรวม 

 

วิธีที่ 2 เปิดบัญชีกองทุนผ่านหน้าเว็บไซต์หลักทรัพย์บัวหลวง 

Login หน้าเว็บไซต์ คลิกที่นี่ > คลิก Mutual Funds > เลือกเปิดบัญชีกองทุนรวม 

 

วิธีที่ 3 เปิดบัญชีกองทุนผ่านแอป Wealth Connex 

Login แอป Wealth Connex > เลือกเมนูสมัครบริการลงทุน > เปิดบัญชีซื้อขายกองทุนรวม 



 

มีบัญชีกองทุนรวมแล้ว แต่อยากลงกองทุนลดหย่อนภาษีทำยังไงดี ? 

บัญชีกองทุนรวมแบบ Omnibus จะยังไม่สามารถซื้อขายกองทุนลดย่อนภาษีได้ กรณีลงทุนใน SSF RMF หรือ TESG กรุณาเปิดบัญชีกองทุนแบบเปิดเผยชื่อผู้ถือหน่วยลงทุน (Segregate) เพิ่มเติมหลังจากเปิดบัญชี Omnibus เรียบร้อยแล้ว  

 

วิธีเปิดบัญชีแบบ Segregate เพิ่มเติม หลังจากเปิดบัญชีกองทุนแบบ Omnibus 

Login หน้าเว็บไซต์ คลิกที่นี่ > คลิก Mutual Funds > เลือกเปิดบัญชีกองทุนรวม 

 

นักลงทุนมือใหม่ ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน Wealth CONNEX เพื่อเริ่มต้นเรียนรู้และเข้าถึงทุกบริการลงทุนกับหลักทรัพย์บัวหลวง

• IOS รองรับ iOS 14 ขึ้นไป ติดตั้ง คลิกที่นี่
• Android รองรับ 7.0 ขึ้นไป ติดตั้ง คลิกที่นี่
• Notebook & Personal Computer Browser Support : Chrome, Firefox, Safari7+, IE11+

อ่านคู่มือและเงื่อนไขการใช้งานคลิกที่นี่
 
✅ สามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่แอป Wealth CONNEX บริการเชื่อมต่อทุกความรู้และบริการลงทุน
เลือกเมนู CHAT กด Chat With Customer Service

📌 เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์กับหลักทรัพย์บัวหลวง สะดวก ง่าย ไม่ต้องส่งเอกสาร คลิก   👇

 

หรือศึกษาวิธีการเปิดบัญชีบนหน้าเว็บไซต์เพิ่มเติม คลิก