เคยสงสัยกันไหม? กองทุน LTF ที่ซื้อไว้ลดหย่อนภาษีครบกำหนดแล้ว แต่ยังไม่มีกำไร ควรขาย ถือ หรือสับเปลี่ยนดี? วันนี้เรามาดูกันว่า ถึงเวลาปล่อยมือ LTF แล้วหรือยัง

7 ปีที่รอคอย กับ กองทุน LTF

รู้จัก Thai ESG Extra คืออะไร ใช้ลดหย่อนภาษีได้เท่าไหร่?

Thai ESG Extra เป็นกองทุนรวมที่ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีรองรับการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF และเงินลงทุนใหม่ สำหรับการลงทุนในช่วงเวลาที่กำหนด ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ 2 วงเงินดังนี้ 

วงเงินที่ 1: บุคคลที่ถือ LTF อยู่เดิม (วงเงินเดิม) 

• รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี Thai ESG Extra สูงสุด 5 แสนบาท ภายในระยะเวลา 5 ปี 
• ปีแรกในปี 2568 สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท  ปี 2-5 อีกปีละไม่เกิน 50,000 บาท
• ต้องสับเปลี่ยนกองทุนทั้งหมด ไปยัง Thai ESG Extra ภายในเดือน พ.ค. - มิ.ย. 68  
• ต้องไม่ขายคืนหรือสับเปลี่ยนกอง LTF เลยนับจากวันที่ ครม. มีมติ (มีผลตั้งแต่วันที่ 12 มี.ค. เป็นต้นมา) เพื่อโอนย้ายไปทั้งหมด ถ้ามีการขายคืน จะไม่เข้าเงื่อนไข 
• ต้องถือครอง Thai ESG Extra ต่ออีก 5 ปีวันชนวัน  

ตัวอย่างการใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษี 

กรณีมีมูลค่า LTF มากกว่า 5 แสน 

• เช่นมี LTF มูลค่า 8 แสนบาท ต้องสับเปลี่ยนไปยัง Thai ESG Extra ทั้ง 8 แสนบาท 
• ปีที่ 1 (2568) ลดหย่อนภาษีได้ 3 แสนบาท 
• ปีที่ 2-5 (2569-2572) ลดหย่อนภาษีได้ปีละ 5 หมื่นบาท 

กรณีมีมูลค่า LTF ระหว่าง 3 แสน ถึง 5 แสนบาท 

• เช่นมี LTF มูลค่า 4 แสนบาท ต้องสับเปลี่ยนไปยัง Thai ESG Extra ทั้ง 4 แสนบาท 
• ปีที่ 1 (2568) ลดหย่อนภาษีได้ 3 แสนบาท 
• ปีที่ 2-3 (2569-2570) ลดหย่อนภาษีได้ปีละ 5 หมื่นบาท 
• ปีที่ 4-5 (2571-2572)ใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีไม่ได้แล้ว 

กรณีมีมูลค่า LTF ต่ำกว่า 3 แสนบาท 

• เช่นมี LTF มูลค่า 2 แสนบาท ต้องสับเปลี่ยนไปยัง Thai ESG Extra ทั้ง 2 แสนบาท 
• ปีที่ 1 (2568) ลดหย่อนภาษีได้ 2 แสนบาท 
• ปีที่ 2-5 (2569-2572) ใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีไม่ได้แล้ว

ทางเลือกที่ 2 ถือ สู้ต่อ

ทางเลือกที่ 3 ขายเพื่อสร้างโอกาสทางลงทุนใหม่

• ขายเพื่อนำเงินไปเลือกลดหย่อนภาษีรอบใหม่ โดยไม่อ้างอิงหุ้นไทย ผ่าน RMF ที่สามารถเลือกลงทุนได้ Asset Class
• ขายและต่อยอดการลงทุน โดยไม่ต้องการลดหย่อนภาษี แนะนำกองทุนพักเงิน หรือการจัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติได้ตามสไตล์ อ่านเพิ่มเติมคลิก

สรุปแล้ว ปี 2568 ผู้ถือ LTF เดิม สูงสุด 1,400,000 บาท!

โดยท่านสามารถรับสิทธิประโยชน์จากกองทุนลดหย่อนทางภาษี ในปี 2568 รายละเอียดดังนี้

• ด้วยเงินลงทุนใหม่ ท่านสามารถเลือกลงทุนใน RMF รวมกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ได้สูงสุด 500,000 บาท
• ด้วยเงินลงทุนใหม่ ท่านสามารถเลือกลงทุนใน Thai ESG ได้สูงสุด 300,000 บาท
• ด้วยเงินลงทุนใหม่ ท่านสามารถเลือกลงทุนใน Thai ESGX ได้สูงสุด 300,000 บาท ( ภายในเดือน พ.ค. - มิ.ย. 68 และต้องถือครอง 5 ปีวันชนวัน )
• ด้วยเงินลงทุนเดิมใน LTF ท่านสามารถสับเปลี่ยนกองทุนทั้งหมด ( ไปยัง Thai ESGX ภายในเดือน พ.ค. - มิ.ย. 68 และต้องถือครอง 5 ปีวันชนวัน ) เพื่อลดหย่อนภาษีตามที่จ่ายจริง ในปี 2568 ไม่เกิน 300,000 บาท และปี 2-5 อีกปีละ 50,000 บาท

ทั้งนี้ ขอให้ผู้ลงทุนศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจ เนื่องจากหากประสงค์โอน LTF ไปยัง Thai ESGX ต้องไม่ขายคืนหรือสับเปลี่ยนกอง LTF เลยนับจากวันที่ ครม. มีมติ (มีผลตั้งแต่วันที่ 12 มี.ค. เป็นต้นมา) เพื่อโอนย้ายไปทั้งหมด มิฉะนั้นจะถือว่าไม่เข้าเงื่อนไข

แนะนำกองทุนลดหย่อนภาษีตัวท็อป  เดือน มี.ค. 68

คัดมาให้แล้ว ถ้าไม่รู้จะลดภาษีด้วยกองลดหย่อนกองไหน จาก BLS Top Funds

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex