มือใหม่หัดลงทุนฝันอยากมีรายได้ปันผล 100,000 บาทต่อเดือน? ไม่ยากเกินเอื้อม! เรียนรู้แนวทางการลงทุนที่เหมาะสม เริ่มต้นสร้างพอร์ตการลงทุนอย่างมั่นคง ก้าวสู่เป้าหมายทางการเงินได้ที่เลยนะคะ 
 

 

อยากได้ผลตอบแทนเดือนละแสน ต้องมีเงินต้นเท่าไหร่ 

สมมติ ผลตอบแทนที่ได้รับ ไม่ได้นำไปลงทุนต่อ 

• ถ้าได้ผลตอบแทนจากการถือครอง 100,000 บาทต่อเดือน 
• แสดงว่า ระยะเวลา 1 ปี หรือ 12 งวด ได้รับผลตอบแทนมูลค่ารวม 1,200,000 บาท
   

ผลตอบแทนต่อเดือน	สมมติ ลงทุนใน…	ต้องมีเงินต้น
100,000 บาท	เงินฝาก ผลตอบแทนเงินฝาก 0.50% ต่อปี	240,000,000
100,000 บาท	หุ้นกู้ ผลตอบแทนจากดอกเบี้ยรับ 3% ต่อปี	40,000,000
100,000 บาท	หุ้นไทย ผลตอบแทนจากปันผล 3.5% ต่อปี	34,285,714
100,000 บาท	กองทุนรวมหุ้นไทย ผลตอบแทนจากปันผล 2.5% ต่อปี	48,000,000
100,000 บาท	ทองคำ ไม่มีผลตอบแทนจากการถือครอง 0% ต่อปี	-
100,000 บาท	จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ ด้วย DAA 3.62% ต่อปี	33,149,171.3

*หมายเหตุ กองทุนหุ้นไทย ที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล เฉลี่ย 3 ปีย้อนหลัง 

 

ผลตอบแทนจากการลงทุน มีอะไรบ้าง 

1. ผลตอบแทนจากส่วนต่างราคา คือ การซื้อสินทรัพย์มาในราคาถูกแล้วขายได้ในราคาแพง เช่นซื้อหุ้น BBL ที่ราคา 140 บาท และขายในราคา 150 บาท 

2. ผลตอบแทนจากการถือครอง คือผลตอบแทนที่ได้ระหว่างการถือครองสินทรัพย์นั้น เช่นเงินปันผล หรือดอกเบี้ยรับ 

 

เงินปันผลต่อปีที่ได้รับ คำนวณยังไง 

ปันผลเยอะ ไม่เยอะ ขึ้นอยู่กับอัตราเงินปันผล และ เงินต้น 

 

เงินต้นและอัตราเงินปันผลต่อปีที่ที่ได้รับ จะทำให้สร้างเงินปันผลต่อปีที่แตกต่างกันไป ยิ่งเงินต้นและอัตราเงินปันผลที่สูงจะยิ่งช่วยทวีคูณเงินปันผลต่อปีที่ได้รับ ตัวอย่างดังรูป... 
 

 

Tips: อย่าลืม! คำนึงภาษีกับการลงทุน 

สมมติ ลงทุนใน…	ประเภทผลตอบแทน จากการถือครอง	อัตราหักภาษี ณ ที่จ่าย
เงินฝาก	ดอกเบี้ยเงินฝาก	15% ส่วนที่เกิน 20,000 บาทแรก จากธนาคารแห่งเดียวกันเกิน 20,000 บาท
หุ้นกู้	ดอกเบี้ยรับ	15%
หุ้น	เงินปันผล	10%
หุ้นบางประเภท เช่น BOI,  หรือ IF	เงินปันผล	ไม่เสียภาษี
DR / ETF	เงินปันผล	10%
กองทุนรวม	เงินปันผล	10%
จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ ด้วย DAA	เงินปันผล	10%

 

ดูหุ้นอะไรบ้างที่เครดิตภาษีปันผลได้ 

เงินปันผลจาก	อัตราภาษีนิติบุคคล	เครดิตภาษีเงินปันผล
บริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เฉพาะส่วนที่ไม่เกิน 300 ล้านบาท	25%	1/3
บริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ mai	20%	1/4
บริษัทที่ได้รับการส่งเสริมการลงทุน (BOI)	ได้รับยกเว้น	เครดิตภาษีไม่ได้
บริษัทที่จัดตั้งในเขตพัฒนาพิเศษเฉพาะกิจ (SEZ)	ได้รับยกเว้น	เครดิตภาษีไม่ได้
กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน (IF)	ได้รับยกเว้น	เครดิตภาษีไม่ได้
บริษัทหรือห้างหุ้นส่วนนิติบุคคล กิจการ SMEs - กำไรสุทธิ ไม่เกิน 1 ล้านบาท - กำไรสุทธิ 1-3 ล้านบาท - กำไรสุทธิ 3 ล้านบาท ขึ้นไป	30% 15% 25% 30%	3/7 3/17 1/3 3-7

ที่มา: SET 

 

ลงทุนสินทรัพย์อะไร ได้เงินปันผลบบ้าง...จ่ายตอนไหน 

1. หุ้นสามัญ 

• ลงทุนในหุ้นรายตัว เพื่อเป็นผู้ถือหุ้น มีฐานะเป็นเจ้าจองกิจการ 

• มักจ่ายปันผลเมื่อบริษัทมีกำไร ต้องถือก่อนวันที่ขึ้นเครื่องหมาย XD ตามนโยบายบริษัท ประวัติปันผลย้อนหลังดังรูป 

 

Source: SETSMART 
 

TIPs สถิติหุ้นกลุ่มปันผลสูง 

• การจ่ายเงินปันผลของบริษัทจดทะเบียนไทย มักจะเกิดขึ้นในช่วงเดือน มี.ค. - พ.ค. มีมูลค่าของการจ่ายเงินปันผลมากที่สุด 62.5%  

• เดือน พ.ค. มีการจ่ายปันผลมากที่สุด ถึง 449 ครั้ง  ถึง  35.1% และเดือน ก.ย. ทั้งสิ้น 175 ครั้ง  คิดเป็น 20% ของทั้งหมด 

 

Source: SET 

 

2. ETFs 

• กองทุนรวมดัชนี ช่วยลงทุนกระจายความเสี่ยงในดัชนีเหมาะสำหรับมือใหม่ 

• มักจ่ายปันผลเมื่อสินทรัพย์อ้างอิงมีการจ่ายปันผล 
   

3. DR 

• ตราสารแสดงสิทธิการฝากหลักทรัพย์ต่างประเทศ ช่วยกระจายการลงทุนไปยังดัชนีต่างประเทศ 

• มักจ่ายปันผลเมื่อสินทรัพย์อ้างอิงมีการจ่ายปันผล 
   

4. กองทุนรวม 

• กองทุนรวม ช่วยลงทุนกระจายความเสี่ยงสินทรัพย์อ้างอิงต่าง ๆ 

• มักจ่ายปันผลจากกำไรสะสมหรือกำไรสุทธิในรอบ ผู้ได้สิทธิต้องถือหน่วยลงทุนก่อนวันปิดสมุดทะเบียน (XD-Date) 
   

Tips ความแตกต่าง กองปันผล vs ขายคืนหน่วยลงทุน 

	กองทุนปันผล	กองทุนไม่ปันผล	กองทุนขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ
นโยบายการลงทุน	กองทุนมีนโยบายจ่ายปันผล เมื่อมีกำไรสะสมหรือกำไรสุทธิในรอบ	กองทุนไม่จ่ายเงินปันผลแต่จะนำกำไรไปลงทุนต่อ ทำให้มูลค่าของกองทุนมีโอกาสเพิ่มสูงขึ้น	นักลงทุนไม่สามารถขายหน่วยคืนกองทุนเองได้ กองทุนจะขายคืนให้ตามกำหนดในโครงการ/หนังสือชี้ชวน
เงินปันผล	จ่าย	ไม่จ่าย	ไม่จ่าย
ภาษี	เสียภาษีเงินปันผล 10%	ไม่เสียภาษี	ไม่เสียภาษี
ข้อควรระวัง	กองทุนไม่เติบโต	ไม่มีกระแสเงินสดระหว่างถือครอง	ไม่มีกระแสเงินสดระหว่างถือครอง และ มีความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

 

เทคนิคลงทุนยังไงให้ได้ปันผลทุกเดือน 

เลือกหุ้นที่จ่ายปันผลสูง จาก Dividend Yield โอกาสได้รับเงินปันผลเป็นอัตราร้อยละเท่าไรของราคาหุ้น ค่ายิ่งสูงยิ่งดี 

 

ค้นหาหุ้น กองทุน ปันผลสูง จากเครื่องมือออนไลน์ ได้ง่าย ๆ ดังนี้... 

1. หาหุ้นปันผลสูง ด้วย Stock Signals 

• Login หน้าเว็บไซต์ www.bualuang.co.th > เลือกแถบ Pre-Trade > Stock Signal หรือ  

• Login Streaming > เลือกแถบ BLS > Stock Signal > Fundamental เลือก Dividend Yield(%) 

 

2. หาหุ้นปันผลสูง ด้วย Streaming 

Login แอป Streaming > คลิก My Menu > เลือกแถบ Stock Screener > เลือก Dividend Play เพื่อดูรายชื่อหุ้นแนะนำ 

 

3. หากองทุนรวมชอบจ่ายปันผล ผ่าน Streaming Fund+ 

Login แอป Streaming Fund+ > คลิก ค้นหากองทุน > คลิกตัวกรอง > แถบนโยบายการจ่ายเงินปันผลเลือก จ่าย > จากนั้นกดยืนยันเพื่อดูรายชื่อกองทุนปันผล 

 

เลือกกองทุนรวม DAA จ่ายปันผล ไม่ต้องยุ่งยาก 

Dividend income Asset Allocation (DAA) คือการจัดพอร์ตอัตโนมัติ เน้นไปที่กระแสเงินสดจากเงินปันผล ปี 2023 จ่ายปันผล 11 ครั้ง ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 3.62% ต่อปี 

ปีนี้ 2024 ประกาศจ่ายเงินปันผลไปแล้ว 6 ครั้ง รวมเป็นจำนวนเงิน 2.10 บาท/หน่วย จากกองทุน LHGROWTH-D/ K-USXNDQ-A(D)/ K-GOLD-A(D)/ SCBNK225D/ K-USXNDQ-A(Q)/ KF-HCHINAD 

 

บริการ BLS Top Funds โมเดล DAA สมัครยังไง 

Login Wealth Connex > เมนู Solution > เลือกสมัครบริการลงทุน และ เลือก “Open BLS Top Funds Portfolio Account” > เลือกกลยุทธ์ DAA หรืออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม คลิกที่นี่ 

 

นักลงทุนมือใหม่ ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน Wealth CONNEX เพื่อเริ่มต้นเรียนรู้และเข้าถึงทุกบริการลงทุนกับหลักทรัพย์บัวหลวง

• IOS รองรับ iOS 14 ขึ้นไป ติดตั้ง คลิกที่นี่
• Android รองรับ 7.0 ขึ้นไป ติดตั้ง คลิกที่นี่
• Notebook & Personal Computer Browser Support : Chrome, Firefox, Safari7+, IE11+

อ่านคู่มือและเงื่อนไขการใช้งานคลิกที่นี่

✅ สามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่แอป Wealth CONNEX บริการเชื่อมต่อทุกความรู้และบริการลงทุน
เลือกเมนู CHAT กด Chat With Customer Service
 

📌 เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์กับหลักทรัพย์บัวหลวง สะดวก ง่าย ไม่ต้องส่งเอกสาร คลิก   👇

 

หรือศึกษาวิธีการเปิดบัญชีบนหน้าเว็บไซต์เพิ่มเติม คลิก