ออมหุ้นไทยอัตโนมัติ ด้วยกลยุทธ์ SAP ออมหุ้นปันผลหรือหุ้นคุณค่า ฉบับคนไม่มีเวลา

แนะนำ

ออมหุ้นไทยอัตโนมัติ ด้วยกลยุทธ์ SAP ออมหุ้นปันผลหรือหุ้นคุณค่า ฉบับคนไม่มีเวลา

สำหรับคนที่อยากเริ่มลงทุนในตลาดหุ้นไทย แต่มีเวลาน้อย การเลือกกลยุทธ์การออมหุ้นที่เหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญมากในระยะยาว วันนี้เรามีตัวช่วยเลือกออมหุ้นแบบอัตโนมัติระหว่างกลยุทธ์ จะมีวิธีการเลือกอย่างไรไปติดตามกันเลย

เลือกออมหุ้นไทย แบบไหนดี?

แนะนำการออมหุ้นไทยระยะยาว ด้วยหุ้น 2 ลักษณะดังนี้

หุ้นปันผล คือ การปันผลในส่วนของกำไรของบริษัทให้กับผู้ถือหุ้น ซึ่งการจ่ายปันผลมากหรือน้อยนั้น ขึ้นอยู่กับกำไรของบริษัท ช่วยสร้างรายได้สม่ำเสมอให้กับผู้ถือหุ้นได้
หุ้นคุณค่า คือ หุ้นที่มีราคาที่ถูกกว่ามูลค่าที่แท้จริงและมีปัจจัยพื้นฐานที่ดี ทำให้มีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงเมื่อราคาหุ้นปรับตัวขึ้น

DALL·E 2024-10-23 04.36.23 - A high-quality, professional visual comparison of value stocks versus dividend stocks without any text or coins, in a 16_9 aspect ratio. The mood and .jpg

หลักการเลือก "ออมหุ้นปันผล" มักจะดูอะไรบ้าง

"Dividend Yield" หรือ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล เปรียบเสมือนป้ายราคาที่บอกว่าหุ้นตัวนี้ราคาคุ้มค่ามากแค่ไหน และปัจจัยเพิ่มเติมดังนี้

ต้องเป็นธุรกิจที่มีแหล่งรายได้ค่อนข้างแน่นอน สามารถรองรับแรงเสียดทานด้านเศรษฐกิจได้
มีกระแสเงินสดในมือสูง ส่วนใหญ่ไม่มีความจำเป็นต้องขยายการลงทุนหรือกำลังการผลิต
หนี้สินต่อทุนต่ำ และ มีส่วนทุน หรือ ส่วนกำไรสะสมสูง

Tips: D/E (Debt to Equity Ratio) หรือ อัตราส่วนหนี้สินทั้งหมดของกิจการ เปรียบเทียบกับส่วนของผู้ถือหุ้น บ่งบอกภาระหนี้สินของบริษัท ถ้ามีค่าสูง แสดงถึงบริษัทมีความเสี่ยงทางการเงินสูง โดยค่าที่อยู่ในระดับที่เหมาะสมจะอยู่ที่ ประมาณ 1-2 เท่า

ความเสี่ยงของการลงทุนในหุ้นปันผลมีอะไรบ้าง

หุ้นปันผลสูงบางตัว อาจมีสภาพคล่องที่ต่ำมาก
แม้ปันผลสูง แต่ราคาหุ้นที่ซื้อยังสามารถลงลึกได้อีก
ปันผลดีแต่อาจไม่ต่อเนื่อง เพราะอาจนำเอากำไรสะสมมาจ่ายเพิ่มแค่ในบางปี
หุ้นปันผลดี แต่ตัวบริษัทยังมีโอกาสขาดทุนถูกพักการซื้อขายหรือไม่ส่งงบได้

Stacks of coins with letters on themDescription automatically generated

ออมหุ้นปันผลอัตโนมัติ สร้างรายได้สม่ำเสมอแบบมืออาชีพ ด้วยกลยุทธ์ SAPHD

Stock Accumulation Plan-High Dividend (SAPHD) คือ ออมหุ้นอัตโนมัติแบบสะสมหุ้นปันผล คัดเลือกหุ้นรายตัวโดยผู้เชี่ยวชาญเฉลี่ย 10-15 ตัวที่ผลตอบแทนโดดเด่นและปันผลสูงในดัชนี SETHD

เลือกหุ้นคุณภาพ: คัดสรรหุ้นปันผลเด่นจากดัชนี SETHD ที่มีโอกาสเติบโตสูง
รับเงินปันผลสม่ำเสมอ: สร้างรายได้ระยะยาว มีโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่าการฝากเงิน
กระจายความเสี่ยง: ลดความเสี่ยงด้วยการลงทุนในหุ้นใน SETHD 10-15 หลักทรัพย์
สร้างวินัยการออม: ลงทุนอัตโนมัติ สม่ำเสมอทุกเดือน เริ่มต้น 5,000 บาทต่อเดือน
บริหารความเสี่ยง: มีระบบปรับพอร์ต Rebalance อัตโนมัติ เช่น ลดการถือหลักทรัพย์ลง เมื่อเปลี่ยนแนวโน้มเข้าสู่ช่วงขาลง

ผลตอบแทนออมหุ้นปันผลอัตโนมัติ SAPHD

จากภาพผลตอบแทนย้อนหลังของออมหุ้นปันผลอัตโนมัติ SAPHD ระยะเวลา 10 ปี สามารถทำผลตอบแทนได้อย่างโดดเด่น โดยอยู่ที่ +26.44% เทียบกับ SET TRI Index ซึ่งเป็นดัชนีแสดงผลตอบแทนรวมของตลาดหุ้นไทยจะอยู่ที่ +15.68%

A graph of different colored linesDescription automatically generated

ที่มา: BLS Auto Investing (ตั้งแต่ 1 ม.ค. 2014 ถึง 30 ก.ย. 2024)

ออมหุ้นคุณค่าอัตโนมัติ เลือกพื้นฐานดีฉบับนักวิเคราะห์ด้วยกลยุทธ์ SAPV

Stock Accumulation Plan-High Value (SAPV) คือ ออมหุ้นอัตโนมัติแบบสะสมหุ้นคุณค่า จะเลือกหุ้นรายตัวขนาดใหญ่ในดัชนี SET เฉลี่ย 10 ตัวในหลายอุตสาหกรรม

ลงทุนในหุ้นชั้นนำ: คัดสรรหุ้นเด่นจากดัชนี SET อ้างอิงบทวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานของหลักทรัพย์บัวหลวง
กระจายความเสี่ยง: ลดความเสี่ยงด้วยการลงทุนหุ้นในหลากหลายอุตสาหกรรมที่อยู่ในดัชนี SET โดยเฉลี่ยอยู่ที่ 10 หลักทรัพย์
สร้างวินัยการออม: ลงทุนอัตโนมัติ สม่ำเสมอทุกเดือน เริ่มต้น 5,000 บาทต่อเดือน
บริหารความเสี่ยง: มีระบบปรับพอร์ต Rebalance อัตโนมัติ เช่น ลดการถือหลักทรัพย์ลง เมื่อเปลี่ยนแนวโน้มเข้าสู่ช่วงขาลง

ผลตอบแทนออมหุ้นปันผลอัตโนมัติ SAPV เป็นอย่างไร

จากภาพผลตอบแทนย้อนหลังของออมหุ้นปันผลอัตโนมัติ SAPV ระยะเวลา 10 ปี สามารถทำผลตอบแทนอยู่ที่ +17.98% เทียบกับ SET TRI Index ซึ่งเป็นดัชนีแสดงผลตอบแทนรวมของตลาดหุ้นไทย อยู่ที่ +15.68%

A graph of blue and orange linesDescription automatically generated

ที่มา: BLS Auto Investing (ตั้งแต่ 1 ม.ค. 2014 ถึง 30 ก.ย. 2024)

สรุปอีกครั้ง กลยุทธ์ SAPV และ SAPHD ต่างกันอย่างไร

วิธีสมัครกลยุทธ์ออมหุ้นไทยอัตโนมัติ Stock Accumulation Plan (SAP)

สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถสมัครบริการ Stock Accumulation Plan ด้วยตนเองได้ง่าย ๆ ผ่านช่องทางออนไลน์ เริ่มต้นเดือนละ 5,000 บาท

พิเศษ! ยกเว้นค่าธรรมเนียมราย 2 ปี มูลค่า 1,070 บาท เมี่อสมัครและเลือกชำระเงินผ่านบัญชีหุ้น (ถอนหลักประกัน) ก่อน 31 ธ.ค. 67 นี้ *เงื่อนไขเป็นไปตามที่บริษัทกำหนด อ่านเพิ่มเติมคลิก

สมัครผ่าน 2 ช่องทาง ได้แก่ บนหน้าเว็บไซต์ www.bualuang.co.th จากนั้นไปที่เมนู Auto Investing > ออมหุ้นอัตโนมัติ หรือบน Streaming App เมนู BLS > ออมหุ้นอัตโนมัติ

หลังจากดำเนินการสมัครแล้ว ท่านจะได้รับผลอนุมัติทางอีเมล และสามารถติดตามผลการดำเนินงานพอร์ตการลงทุนของท่านง่าย ๆ ได้ทุกวันผ่าน Streaming หรือ Bualuang iTracker

📌 สำหรับบุคคลทั่วไปหรือยังไม่มีบัญชี เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์กับหลักทรัพย์บัวหลวง สะดวก ง่าย ไม่ต้องส่งเอกสาร คลิก👇