ดอกเบี้ยกับตลาดหุ้นเป็นของคู่กัน! อยากรู้ว่าอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนแปลงไป ส่งผลต่อการตัดสินใจลงทุนของคุณอย่างไรบ้าง? มาเรียนรู้ไปพร้อมกันเลยนะคะ 

อัตราดอกเบี้ยไทย vs SET Index เปรียบเทียบยังไง 

 
จากรูปจะเห็นได้ว่า อัตราดอกเบี้ย และดัชนีหุ้น มีความสัมพันธ์ในทิศทางตรงข้ามกัน หรือเรียกง่าย ๆ คือ เมื่ออัตราดอกเบี้ยนโยบายปรับตัวลดลง ตลาดหุ้นมักมีแนวโน้มดีขึ้นนั่นเอง 

อัตราดอกเบี้ยนโยบาย คืออะไร 

อัตราดอกเบี้ยนโยบาย คืออัตราดอกเบี้ยที่กำหนดโดยธนาคารกลาง ใช้สำหรับอ้างอิงอัตรากู้ยืมและฝากเงินของธนาคารพาณิชย์ โดยที่ธนาคารกลางใช้ในการดำเนินนโยบายทางการเงินตามวัตถุประสงค์ต่าง ๆ 

 
ทำไมอัตราดอกเบี้ยถึงเปลี่ยนแปลง? 

เปลี่ยนแปลงจากนโยบายการเงิน เพื่อควบคุมอัตราดอกเบี้ย ปริมาณเงินและอัตราแลกเปลี่ยนให้เป็นไปอย่างเหมาะสม กำหนดโดยธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT) 

1. นโยบายการเงินแบบผ่อนคลาย : เพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจและการลงทุนในประเทศ โดยทำได้หลายวิธี เช่น ลดดอกเบี้ยนโยบาย, อัดฉีดเงินเข้าในระบบ ด้วยการซื้อพันธบัตร และ ลดอัตราเงินสดสำรองของธนาคารพาณิชย์ 

2. นโยบายการเงินแบบตึงตัว : เพื่อชะลอความร้อนแรงของเศรษฐกิจ ควบคุมเงินเฟ้อ โดยทำได้หลายวิธี เช่น เพิ่มดอกเบี้ยนโยบาย, ลดปริมาณเงินในระบบ ด้วยการขายพันธบัตร และ ลดอัตราเงินสดสำรองของธนาคารพาณิชย์ 

ตัวอย่างความสำคัญของอัตราดอกเบี้ย 

เมื่อธนาคารกลางลดอัตราดอกเบี้ยนโยบาย ส่งผลให้ ธนาคารพาณิชย์ ลดดอกเบี้ยเงินฝาก/หุ้นกู้ และสร้างผลกระทบต่อเศรษฐกิจดังนี้ 

1. ภาคครัวเรือน 

• คนออมเงินน้อยลง 
• คนกู้เงินและใช้จ่ายเงินมากขึ้น 
• นำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยง 

2. ภาคธุรกิจ 

• กู้เงินมาลงทุนมากขึ้น 
• เพิ่มกำลังการผลิต 
• ขึ้นราคาสินค้าและบริการ 

รู้จัก ดอกเบี้ยยอดฮิต ที่กระทบต่อตลาดหุ้นไทย 

1. FED (Federal Reserve) ธนาคารกลางของสหรัฐฯ : มีบทบาทกำหนดนโยบายการเงินของสหรัฐฯ ดูแลรักษาเสถียรภาพของระบบเศรษฐกิจ ส่งผลกระทบต่อตลาดการเงินทั่วโลก รวมถึงตลาดหุ้นไทยด้วย 

2. BOT (Bank of Thailand) ธนาคารแห่งประเทศไทย : มีบทบาทในการบริหารจัดการให้ระบบเศรษฐกิจและการเงินของไทยให้ดำเนินไปด้วยความเรียบร้อย สนับสนุนเศรษฐกิจของประเทศเติบโตได้อย่างมีเสถียรภาพและยั่งยืน 

 
Tips คณะกรรมการนโยบายการเงิน (กนง.) ประชุมกำหนดนโยบายการเงินปีละ 6 ครั้ง ซึ่ง 4 ครั้งที่ผ่านมามีมติคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่ร้อยละ 2.50 

เพิ่มดอก vs ลดดอก ลงทุนอะไรดี 

เพิ่มดอกเบี้ย vs ลดดอกเบี้ย เลือกหุ้นอะไรดี 

1. เพิ่มดอกเบี้ย 

• กลุ่มธนาคาร/ประกัน 
• กลุ่มสินค้าจำเป็น 
• กลุ่มหนี้สินต่ำ 

2. ลดดอกเบี้ย 

• กลุ่มอสังหาริมทรัพย์ 
• กลุ่มสินค้าฟุ่มเฟือย 
• กลุ่มเทคโนโลยี 
• กลุ่มสาธารณูปโภค 

ดูกราฟอัตราดอกเบี้ยนโยบายง่าย ๆ ผ่าน Aspen 

• เข้าใช้งานผ่าน www.bualuang.co.th > แถบด้านบนเลือก ASPEN หรือ 
• ใช้งานผ่านแอป Aspen Bualuang Trade > เลือก Chart > พิมพ์ BOT1DRP 

ดูแนวโน้มดอกเบี้ย และวิธีจัดพอร์ตได้ง่าย ๆ 

ใช้งานผ่านแอป Streaming > เลือกแถบ BLS > Research > เลือกหัวข้อจัดพอร์ตสินทรัพย์ Asset Allocation 

จัดสินทรัพย์ลงทุนตามเทรนด์ และปรับพอร์ตอัตโนมัติ ด้วยโมเดล BLS Top Funds 

• คำนวณสัดส่วนและส่งคำสั่งซื้อขายให้ โดยอัตโนมัติ ใช้เวลารวดเร็ว 
• ปรับพอร์ตตาม Paper โดยอัตโนมัติ สอดคล้องกับสถานการณ์ เพื่อให้ได้รับผลตอบแทนตามเป้าหมาย 
• Rebalance พอร์ตโดยอัตโนมัติ ทุกไตรมาส 

สมัครได้ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex ดังนี้ 

เลือกแถบ Solution > คลิก สมัครบริการลงทุน > สมัครระบบกองทุนรวมอัตโนมัติ และเลือกโมเดลที่ต้องการได้เลย ดูรายละเอียดโมเดลลงทุนเพิ่มเติม คลิกที่นี่เลย

นักลงทุนมือใหม่ ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน Wealth CONNEX เพื่อเริ่มต้นเรียนรู้และเข้าถึงทุกบริการลงทุนกับหลักทรัพย์บัวหลวง

• IOS รองรับ iOS 14 ขึ้นไป ติดตั้ง คลิกที่นี่
• Android รองรับ 7.0 ขึ้นไป ติดตั้ง คลิกที่นี่
• Notebook & Personal Computer Browser Support : Chrome, Firefox, Safari7+, IE11+

อ่านคู่มือและเงื่อนไขการใช้งานคลิกที่นี่

✅ สามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่แอป Wealth CONNEX บริการเชื่อมต่อทุกความรู้และบริการลงทุน
เลือกเมนู CHAT กด Chat With Customer Service
 

📌 เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์กับหลักทรัพย์บัวหลวง สะดวก ง่าย ไม่ต้องส่งเอกสาร คลิก   👇
 

หรือศึกษาวิธีการเปิดบัญชีบนหน้าเว็บไซต์เพิ่มเติม คลิก