กองทุน

ยั่งยืน + ปันผล? รู้จัก Thai ESG กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน มีปันผลหรือไม่

ลงทุน Thai ESG สบายใจได้ทั้งเรื่องผลตอบแทนและความยั่งยืน แถมยังลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย มาดูรายละเอียดก่อนตัดสินใจเริ่มลงทุนกันเลย

ส่องผลตอบแทน SET ESG ย้อนหลังปันผลเท่าไร

จากรูป จะเห็นได้ว่าเป็นการเปรียบเทียบกันระหว่างดัชนี SET (เส้นสีเขียว) และ ดัชนี SET ESG (เส้นสีเหลือง) จะเห็นได้ว่า SET ESG ซึ่งเป็นดัชนีหุ้นยั่งยืนจะให้ผลตอบแทนมากว่าดัชนี SET อย่างเห็นได้ชัด

ESG คืออะไร

ESG ย่อมาจาก Environmental, Social และ Governance ซึ่งเป็นแนวคิดหรือหลักการในการพัฒนาบริหารองค์กรอย่างยั่งยืน โดยคำนึงถึงความรับผิดชอบ 3 ด้านหลัก

7 ขั้นตอน การประเมินความเสี่ยงด้าน ESG

กำหนดโครงสร้างการกำกับดูแล
เข้าใจบริบทและกลยุทธ์การดำเนินธุรกิจรวมถึงกระบวนการบริหารความเสี่ยงขององค์กร
ระบุประเด็นความเสี่ยงด้าน ESG
ประเมินและจัดลำดับความสำคัญความเสี่ยง ด้าน ESG ที่เกี่ยวข้อง
ตอบสนองต่อประเด็นความเสี่ยงด้าน ESG
ทบทวนและปรับปรุงประเด็นความเสี่ยง ด้าน ESG
สื่อสารและเปิดเผยประเด็นความเสี่ยงด้าน ESG

ลงทุน ESG ผ่านสินทรัพย์อะไรได้บ้าง? แตกต่างกันอย่างไร

หุ้นรายตัว: ลงทุนเฉพาะเจาะจง ในกิจการใดกิจการหนึ่ง ดูรายชื่อหุ้นได้จากดัชนี .SETESG ลงทุนผ่านแอป Streaming
กองทุนชุดหุ้น ESG: กองทุนชุดหุ้น ESG ลงทุนรวมชุดหุ้น เป็นกองทุนลดหย่อนภาษี ช่วยกระจายความเสี่ยงได้หลายสินทรัพย์ ลงทุนผ่านแอป Streaming Fund+

	SET ESG	Thai ESG
นโยบายการลงทุน	หุ้นไทยรายตัว ต้องผ่านเกณฑ์การประเมิน SET ESG Rating	ลงทุนในรูปแบบกองทุน ลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ไทยที่เข้าเกณฑ์ ESG
สิทธิประโยชน์ทางภาษี	เสียภาษีปันผล ณ ที่จ่าย 10% เหมือนหุ้นทั่วไป	เสียภาษีปันผล ณ ที่จ่าย 10% แต่เงินลงทุนสามารถลดหย่อนไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและไม่เกิน 3 แสนบาท
ระยะเวลาการลงทุน	ซื้อขายได้ตลอดเวลาทำการของตลาดหุ้น	ต้องถือลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปีเต็ม นับจากวันที่ซื้อ แต่ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี
จ่ายเงินปันผล	มี ขึ้นอยู่กับนโยบายกิจการ	มี ขึ้นอยู่กับนโยบายกองทุน

ลงทุนหุ้น ESG ผ่านดัชนี SETESG

เมื่อเทียบผลตอบแทน SET TRI vs SETESG TRI บริษัทที่มีผลการดำเนินงานด้าน ESG ที่ดีมักมีความผันผวนของราคาน้อยกว่าในระยะยาว กล่าวคือมีความเสี่ยงต่ำกว่า และมีต้นทุนของเงินทุนต่ำกว่าบริษัทที่ไม่ให้ความสำคัญด้าน ESG อัตราจ่ายเงินปันผล (ข้อมูล SET ณ เดือนกรกฎาคม 2567) มีดังนี้

SETESG Index= 3.78 %
SET Index = 3.47 %

คัดหุ้นในดัชนี SET ESG ให้ปันผลสูง

ผ่านแอป Trade master: เลือกเมนู Strategy Builder

ผ่าน Streaming (PC): เลือกแถบ Screener > My Screener แล้วเลือกเงื่อนไขที่ต้องการ

ลงทุนกองทุน Thai ESG ลดหย่อนภาษี ปี 67

เป็นกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในหุ้นไทยที่ผ่านเกณฑ์การคัด SET ESG Rating มีวัตถุประสงค์ในการออกตามเงื่อนไขเกี่ยวข้องกับ ESG สิทธิประโยชน์ของผู้ลงทุน เงื่อนไขใหม่ตั้งแต่ปี 2567

สรุปกองลดภาษี Thai ESG / SSF / RMF ต่างกันยังไง

	Thai ESG	SSF	RMF
นโยบายการลงทุน	ลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ไทยที่เข้าเกณฑ์ ESG	ลงทุนในสินทรัพย์ได้ทุกประเภท	ลงทุนในสินทรัพย์ได้ทุกประเภท
สิทธิประโยชน์ทางภาษี	ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและต้องไม่เกิน 300,000 บาท	ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและต้องไม่เกิน 200,000 บาท	ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและต้องไม่เกิน 500,000 บาท
ความต่อเนื่องในการลงทุน	ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี	ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี	ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปีหรือปีเว้นปีได้ จนถึงอายุ 55 ปี
ระยะเวลาการลงทุน	ต้องถือลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปีเต็ม นับจากวันที่ซื้อ	ต้องถือลงทุนไม่น้อยกว่า 10 ปีเต็มนับจากวันที่ซื้อ	ต้องถือลงทุนจนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์และถือครบ 5 ปีเต็มนับตั้งแต่วันที่ซื้อครั้งแรก
จ่ายเงินปันผล	จ่าย ตามนโยบายกองทุน		ไม่มี