
ลงทุน Thai ESG สบายใจได้ทั้งเรื่องผลตอบแทนและความยั่งยืน แถมยังลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย มาดูรายละเอียดก่อนตัดสินใจเริ่มลงทุนกันเลย
ส่องผลตอบแทน SET ESG ย้อนหลังปันผลเท่าไร
จากรูป จะเห็นได้ว่าเป็นการเปรียบเทียบกันระหว่างดัชนี SET (เส้นสีเขียว) และ ดัชนี SET ESG (เส้นสีเหลือง) จะเห็นได้ว่า SET ESG ซึ่งเป็นดัชนีหุ้นยั่งยืนจะให้ผลตอบแทนมากว่าดัชนี SET อย่างเห็นได้ชัด
ESG คืออะไร
ESG ย่อมาจาก Environmental, Social และ Governance ซึ่งเป็นแนวคิดหรือหลักการในการพัฒนาบริหารองค์กรอย่างยั่งยืน โดยคำนึงถึงความรับผิดชอบ 3 ด้านหลัก
7 ขั้นตอน การประเมินความเสี่ยงด้าน ESG
- กำหนดโครงสร้างการกำกับดูแล
- เข้าใจบริบทและกลยุทธ์การดำเนินธุรกิจรวมถึงกระบวนการบริหารความเสี่ยงขององค์กร
- ระบุประเด็นความเสี่ยงด้าน ESG
- ประเมินและจัดลำดับความสำคัญความเสี่ยง ด้าน ESG ที่เกี่ยวข้อง
- ตอบสนองต่อประเด็นความเสี่ยงด้าน ESG
- ทบทวนและปรับปรุงประเด็นความเสี่ยง ด้าน ESG
- สื่อสารและเปิดเผยประเด็นความเสี่ยงด้าน ESG
ลงทุน ESG ผ่านสินทรัพย์อะไรได้บ้าง? แตกต่างกันอย่างไร
- หุ้นรายตัว: ลงทุนเฉพาะเจาะจง ในกิจการใดกิจการหนึ่ง ดูรายชื่อหุ้นได้จากดัชนี .SETESG ลงทุนผ่านแอป Streaming
- กองทุนชุดหุ้น ESG: กองทุนชุดหุ้น ESG ลงทุนรวมชุดหุ้น เป็นกองทุนลดหย่อนภาษี ช่วยกระจายความเสี่ยงได้หลายสินทรัพย์ ลงทุนผ่านแอป Streaming Fund+
| SET ESG | Thai ESG |
นโยบายการลงทุน |
|
|
สิทธิประโยชน์ทางภาษี | เสียภาษีปันผล ณ ที่จ่าย 10% เหมือนหุ้นทั่วไป | เสียภาษีปันผล ณ ที่จ่าย 10% แต่เงินลงทุนสามารถลดหย่อนไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและไม่เกิน 3 แสนบาท |
ระยะเวลาการลงทุน | ซื้อขายได้ตลอดเวลาทำการของตลาดหุ้น |
|
จ่ายเงินปันผล | มี ขึ้นอยู่กับนโยบายกิจการ | มี ขึ้นอยู่กับนโยบายกองทุน |
ลงทุนหุ้น ESG ผ่านดัชนี SETESG
เมื่อเทียบผลตอบแทน SET TRI vs SETESG TRI บริษัทที่มีผลการดำเนินงานด้าน ESG ที่ดีมักมีความผันผวนของราคาน้อยกว่าในระยะยาว กล่าวคือมีความเสี่ยงต่ำกว่า และมีต้นทุนของเงินทุนต่ำกว่าบริษัทที่ไม่ให้ความสำคัญด้าน ESG อัตราจ่ายเงินปันผล (ข้อมูล SET ณ เดือนกรกฎาคม 2567) มีดังนี้
- SETESG Index= 3.78 %
- SET Index = 3.47 %
คัดหุ้นในดัชนี SET ESG ให้ปันผลสูง
-
ผ่านแอป Trade master: เลือกเมนู Strategy Builder
-
ผ่าน Streaming (PC): เลือกแถบ Screener > My Screener แล้วเลือกเงื่อนไขที่ต้องการ
ลงทุนกองทุน Thai ESG ลดหย่อนภาษี ปี 67
เป็นกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในหุ้นไทยที่ผ่านเกณฑ์การคัด SET ESG Rating มีวัตถุประสงค์ในการออกตามเงื่อนไขเกี่ยวข้องกับ ESG สิทธิประโยชน์ของผู้ลงทุน เงื่อนไขใหม่ตั้งแต่ปี 2567
สรุปกองลดภาษี Thai ESG / SSF / RMF ต่างกันยังไง
Thai ESG | SSF | RMF | |
นโยบายการลงทุน | ลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ไทยที่เข้าเกณฑ์ ESG | ลงทุนในสินทรัพย์ได้ทุกประเภท | ลงทุนในสินทรัพย์ได้ทุกประเภท |
สิทธิประโยชน์ทางภาษี | ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและต้องไม่เกิน 300,000 บาท | ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและต้องไม่เกิน 200,000 บาท | ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและต้องไม่เกิน 500,000 บาท |
ความต่อเนื่องในการลงทุน | ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี | ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี | ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปีหรือปีเว้นปีได้ จนถึงอายุ 55 ปี |
ระยะเวลาการลงทุน | ต้องถือลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปีเต็ม นับจากวันที่ซื้อ | ต้องถือลงทุนไม่น้อยกว่า 10 ปีเต็มนับจากวันที่ซื้อ | ต้องถือลงทุนจนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์และถือครบ 5 ปีเต็มนับตั้งแต่วันที่ซื้อครั้งแรก |
จ่ายเงินปันผล | จ่าย ตามนโยบายกองทุน | ไม่มี |
Thai ESG ตัวท็อป ไม่ว่าคุณเป็นสายไหน ก็ลงทุนได้ แบบมีปันผล
ที่มา : BLS Top Funds ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ค. 67
เครื่องมือคัด Thai ESG กองทุนยั่งยืนที่มีปันผล
Login แอป Streaming Fund+ > เลือกเมนู ค้นหากองทุน > ตัวกรอง > เลือกเงื่อนไขที่ต้องการแล้วกดยืนยัน
ติดตามกองทุนลดหย่อนภาษีแบบโปรที่ BLS Top Funds
Login แอป Streaming > BLS > Research > หัวข้อสถาณการณ์ลงทุนกองทุนรวม > BLS Top Funds หั่นภาษี