Thai-ESG
Thai-ESG

ยั่งยืน + ปันผล? รู้จัก Thai ESG กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน มีปันผลหรือไม่

ยั่งยืน + ปันผล? รู้จัก Thai ESG กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน มีปันผลหรือไม่

ลงทุน Thai ESG สบายใจได้ทั้งเรื่องผลตอบแทนและความยั่งยืน แถมยังลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย  มาดูรายละเอียดก่อนตัดสินใจเริ่มลงทุนกันเลย 

 

ส่องผลตอบแทน SET ESG ย้อนหลังปันผลเท่าไร 

 
จากรูป จะเห็นได้ว่าเป็นการเปรียบเทียบกันระหว่างดัชนี SET (เส้นสีเขียว) และ ดัชนี SET ESG (เส้นสีเหลือง) จะเห็นได้ว่า SET ESG ซึ่งเป็นดัชนีหุ้นยั่งยืนจะให้ผลตอบแทนมากว่าดัชนี SET อย่างเห็นได้ชัด 
 

ESG คืออะไร 

ESG ย่อมาจาก Environmental, Social และ Governance ซึ่งเป็นแนวคิดหรือหลักการในการพัฒนาบริหารองค์กรอย่างยั่งยืน โดยคำนึงถึงความรับผิดชอบ 3 ด้านหลัก 

 

 

7 ขั้นตอน การประเมินความเสี่ยงด้าน ESG 

  1. กำหนดโครงสร้างการกำกับดูแล 
  2. เข้าใจบริบทและกลยุทธ์การดำเนินธุรกิจรวมถึงกระบวนการบริหารความเสี่ยงขององค์กร 
  3. ระบุประเด็นความเสี่ยงด้าน ESG 
  4. ประเมินและจัดลำดับความสำคัญความเสี่ยง ด้าน ESG ที่เกี่ยวข้อง 
  5. ตอบสนองต่อประเด็นความเสี่ยงด้าน ESG 
  6. ทบทวนและปรับปรุงประเด็นความเสี่ยง ด้าน ESG 
  7. สื่อสารและเปิดเผยประเด็นความเสี่ยงด้าน ESG 

 

ลงทุน ESG ผ่านสินทรัพย์อะไรได้บ้าง? แตกต่างกันอย่างไร 

  1. หุ้นรายตัว: ลงทุนเฉพาะเจาะจง ในกิจการใดกิจการหนึ่ง ดูรายชื่อหุ้นได้จากดัชนี .SETESG ลงทุนผ่านแอป Streaming 
  2. กองทุนชุดหุ้น ESG: กองทุนชุดหุ้น ESG ลงทุนรวมชุดหุ้น เป็นกองทุนลดหย่อนภาษี ช่วยกระจายความเสี่ยงได้หลายสินทรัพย์ ลงทุนผ่านแอป Streaming Fund+ 

 

 
SET ESGThai ESG
นโยบายการลงทุน
  • หุ้นไทยรายตัว
  • ต้องผ่านเกณฑ์การประเมิน SET ESG Rating 
  • ลงทุนในรูปแบบกองทุน
  • ลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ไทยที่เข้าเกณฑ์ ESG
สิทธิประโยชน์ทางภาษีเสียภาษีปันผล ณ ที่จ่าย 10%
เหมือนหุ้นทั่วไป
เสียภาษีปันผล ณ ที่จ่าย 10%
แต่เงินลงทุนสามารถลดหย่อนไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและไม่เกิน 3 แสนบาท
ระยะเวลาการลงทุนซื้อขายได้ตลอดเวลาทำการของตลาดหุ้น
  • ต้องถือลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปีเต็ม นับจากวันที่ซื้อ
  • แต่ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี
จ่ายเงินปันผลมี ขึ้นอยู่กับนโยบายกิจการมี ขึ้นอยู่กับนโยบายกองทุน

 
ลงทุนหุ้น ESG ผ่านดัชนี SETESG

 

เมื่อเทียบผลตอบแทน SET TRI vs SETESG TRI บริษัทที่มีผลการดำเนินงานด้าน ESG ที่ดีมักมีความผันผวนของราคาน้อยกว่าในระยะยาว กล่าวคือมีความเสี่ยงต่ำกว่า และมีต้นทุนของเงินทุนต่ำกว่าบริษัทที่ไม่ให้ความสำคัญด้าน ESG อัตราจ่ายเงินปันผล (ข้อมูล SET ณ เดือนกรกฎาคม 2567) มีดังนี้ 

  • SETESG Index= 3.78 % 
  • SET Index = 3.47 % 

  

คัดหุ้นในดัชนี SET ESG ให้ปันผลสูง 

  1. ผ่านแอป Trade master: เลือกเมนู Strategy Builder  
     

 
 

  1. ผ่าน Streaming (PC): เลือกแถบ Screener > My Screener แล้วเลือกเงื่อนไขที่ต้องการ 
     

  

ลงทุนกองทุน Thai ESG ลดหย่อนภาษี ปี 67 

เป็นกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในหุ้นไทยที่ผ่านเกณฑ์การคัด SET ESG Rating มีวัตถุประสงค์ในการออกตามเงื่อนไขเกี่ยวข้องกับ ESG สิทธิประโยชน์ของผู้ลงทุน เงื่อนไขใหม่ตั้งแต่ปี 2567 
  

 

สรุปกองลดภาษี Thai ESG / SSF / RMF ต่างกันยังไง 

 
 Thai ESGSSFRMF
นโยบายการลงทุนลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ไทยที่เข้าเกณฑ์ ESGลงทุนในสินทรัพย์ได้ทุกประเภท ลงทุนในสินทรัพย์ได้ทุกประเภท 
สิทธิประโยชน์ทางภาษีลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและต้องไม่เกิน 300,000 บาทลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและต้องไม่เกิน 200,000 บาทลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและต้องไม่เกิน 500,000 บาท 
ความต่อเนื่องในการลงทุนไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปีไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปีต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปีหรือปีเว้นปีได้ จนถึงอายุ 55 ปี
ระยะเวลาการลงทุนต้องถือลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปีเต็ม นับจากวันที่ซื้อต้องถือลงทุนไม่น้อยกว่า 10 ปีเต็มนับจากวันที่ซื้อต้องถือลงทุนจนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์และถือครบ 5 ปีเต็มนับตั้งแต่วันที่ซื้อครั้งแรก
จ่ายเงินปันผลจ่าย ตามนโยบายกองทุนไม่มี

 

Thai ESG ตัวท็อป ไม่ว่าคุณเป็นสายไหน ก็ลงทุนได้ แบบมีปันผล 

  

ที่มา : BLS Top Funds ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ค. 67 

 

เครื่องมือคัด Thai ESG กองทุนยั่งยืนที่มีปันผล 

Login แอป Streaming Fund+ > เลือกเมนู ค้นหากองทุน > ตัวกรอง > เลือกเงื่อนไขที่ต้องการแล้วกดยืนยัน 
 

 

 

ติดตามกองทุนลดหย่อนภาษีแบบโปรที่ BLS Top Funds 

Login แอป Streaming > BLS > Research > หัวข้อสถาณการณ์ลงทุนกองทุนรวม > BLS Top Funds หั่นภาษี 

 

 

📌 เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์กับหลักทรัพย์บัวหลวง สะดวก ง่าย ไม่ต้องส่งเอกสาร คลิก   👇
rtaImage (8).jpeg
หรือศึกษาวิธีการเปิดบัญชีบนหน้าเว็บไซต์เพิ่มเติม คลิก 

บทความที่เกี่ยวข้อง

บทความที่เกี่ยวข้อง