เรียนรู้ "เคล็ดลับ" สู่ความมั่งคั่งจาก 3 นักลงทุนระดับตำนาน อย่าง Warren Buffett, Benjamin Graham และ Ray Dalio มาดูกันว่าเทคนิคการลงทุนของพวกเขาจะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างไร ไปดูกันเลย
 

ลงทุนอะไร by Warren Buffet

 
Warren Buffet นักลงทุนในตำนานชื่อดังที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในโลกและสร้างความสำเร็จมาอย่างยาวนาน โดยหลักการลงทุนจะมีลักษณะคล้ายคลึงกับ Benjamin Graham ซึ่งเป็นอาจารย์ด้านการลงทุนของเขา โดยหลักการที่น่าสนใจ Warren Buffet ได้แก่
 

• ดูการเติบโตของมูลค่าพื้นฐาน (Growth of Intrinsic Value): เพื่อมองลึกลงไปถึงความแข็งแกร่งของธุรกิจ และศักยภาพในการเติบโตของบริษัทในอนาคต
• วงกลมแห่งความรู้ (Circle of Competence): ลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีความเข้าใจเป็นอย่างดี เพื่อช่วยลดความเสี่ยงในการตัดสินใจลงทุนผิดพลาด
• ลงทุนในกองทุนรวมดัชนี ETF (Invest in Exchange Traded Fund): เพื่อการกระจายการลงทุนได้สะดวก ที่ลงทุน ETF ตัวเดียวแต่สามารถอ้างอิงในหุ้นหลากหลายบริษัท

 

ลงทุนยังไง by Benjamin Graham

 
Benjamin Graham เป็นที่รู้จักกันดีในฐานะ "บิดาแห่งการลงทุนแบบเน้นคุณค่า (Value Investing)" โดยเปรียบเทียบมูลค่าหุ้นที่เหมาะสม (Intrinsic Value) สูงกว่าราคาปัจจุบันหรือไม่ โดยหลักการที่น่าสนใจของ Graham ได้แก่
 

• มูลค่าที่แท้จริงของหุ้น (Intrinsic Value): เน้นลงทุนหุ้นที่ราคาปัจจุบันในตลาดต่ำกว่าราคาพื้นฐานที่ควรจะเป็นของบริษัท (Under Value) เพื่อให้มีโอกาสทำกำไรเมื่อราคาหุ้นปรับตัวขึ้น
• การกระจายความเสี่ยง (Diversification): ลงทุนในสินทรัพย์หลายบริษัทหรือหลายอุตสาหกรรม เพื่อลดความเสี่ยงของพอร์ต
• การลงทุนระยะยาว (Long-Term Focus): ลงทุนอย่างต่อเนื่อง หลีกเลี่ยงการคาดการณ์ตลาดในระยะสั้น ด้วยการถัวเฉลี่ยต้นทุน (Dollar Cost Averaging :DCA) เพื่อสร้างเสถียรภาพของพอร์ต

 

ลงทุนอย่างไร by Ray Dalio

 

 
Ray Dalio นักบริหาร Hedge Fund ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ผู้ก่อตั้งบริษัทบริหารสินทรัพย์ Bridgewater Associates โดยหลักการลงทุนของ Ray Dalio  ได้แก่
 

• กระจายความเสี่ยง (Diversification): กระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ และจัดสรรความเสี่ยงให้เท่ากัน ด้วยการ Asset Allocation
• ลงทุนเชิงระบบ (Principles of Systematic Investing): มีกฎเกณฑ์การลงทุนที่ชัดเจน ใช้การวิเคราะห์ข้อมูลอย่างละเอียด และเน้นหลักฐานที่พิสูจน์ได้ เพื่อลดอคติทางอารมณ์
• พอร์ตที่มั่นคงทุกสภาวะ (All Weather Portfolio): สร้างพอร์ตการลงทุนที่สามารถทำงานได้ดีในทุกสภาวะเศรษฐกิจ ไม่ว่าจะเป็นช่วงที่เศรษฐกิจดีหรือช่วงวิกฤต เช่น การจัดพอร์ตกระจายลงทุนในพันธบัตร หุ้น ทองคำ และสินค้าโภคภัณฑ์

  

 

สรุปสูตรสำเร็จการลงทุนระยะยาว ของนักลงทุนระดับโลก

 
หากรวบรวมสูตรสำเร็จการลงทุนของนักลงทุนระดับโลก Warren Buffett, Benjamin Graham และ Ray Dalio ทั้ง 3 ท่าน จะได้ว่า 
 

• Warren Buffet ลงทุนอะไร: ลงทุนในกองทุนรวมดัชนี ETF เพื่อกระจายการลงทุนและช่วยลดความเสี่ยง
• Benjamin Graham ลงทุนยังไง: ลงทุนระยะยาวอย่างต่อเนื่อง ด้วยเงินงวดที่เท่ากัน (DCA) เพื่อหลีกเลี่ยงความผันผวนระยะสั้น
• Ray Dalio ลงทุนอย่างไร: กระจายความเสี่ยงหลากหลายสินทรัพย์ โดยการ Asset Allocation เพื่อบริหารพอร์ตให้มีประสิทธิภาพในระยะยาว

 

 

ตอบโจทย์ด้วย DCAMIX ลงทุนตามนักลงทุนระดับโลก แบบไม่ต้องลงทุนเอง

   

✅ ออมหุ้นด้วย ETF หุ้นไทย และ DR ซึ่งเป็นหลักทรัพย์ที่อ้างอิง ETF ของต่างประเทศ อาทิ สหรัฐฯ ฮ่องกง จีน หรือเวียดนาม
✅ ซื้อ DCA อัตโนมัติให้ทุกวัน เริ่มต้นออมหุ้นเพียงเดือนละ 5,000 บาท
✅ กระจายการออม ใน ETF และ DR ได้หลายหลักทรัพย์ โดยสามารถกำหนดสัดส่วน (%) ได้

 
หรือถ้าไม่อยากเลือกหุ้นเอง ขอแนะนำการออมหุ้นอัตโนมัติ ผ่านกลยุทธ์ DCAMIXB (DCA MIX Auto Balance) สามารถให้หลักทรัพย์บัวหลวงคัดเลือกและกระจายการลงทุนใน ETF/DR หุ้นต่างประเทศให้ พร้อมปรับพอร์ต เปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนตามสภาวะตลาดอัตโนมัติ เพื่อช่วยให้นักลงทุนสามารถลงทุนได้อย่างมืออาชีพ แม้เป็นมือใหม่หรือไม่มีเวลาติดตามข่าวสาร
 

สมัครออมหุ้นอัตโนมัติ DCAMIXB ทำอย่างไร

สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถติดต่อได้ที่ผู้แนะนำการลงทุนของท่าน หรือสมัครบริการด้วยตนเองได้ง่าย ๆ ผ่านช่องทางออนไลน์ เริ่มต้นเดือนละ 5,000 บาท โดยมีค่าธรรมเนียมบริการราย 2 ปี มูลค่า 1,070 บาท มีวิธีสมัครดังนี้ 
 

• ก่อนเริ่มสมัคร สำหรับท่านที่ยังไม่เคยสมัคร บริการ E-ATS กรุณาดำเนินการสมัครเพื่อหักเงินออมรายเดือนเท่ากันทุกงวด  ศึกษาวิธีสมัครเพิ่มเติมคลิกที่นี่
• เริ่มสมัคร เข้าสู่ระบบผ่าน 2 ช่องทาง ได้แก่ บนหน้าเว็บไซต์ www.bualuang.co.th จากนั้นไปที่เมนู Private Fund > ออมหุ้นอัตโนมัติ หรือบน Streaming App เมนู BLS > ระบบออมหุ้นอัตโนมัติ

 
 

• กรอกข้อมูลสมัคร บริการระบบออมหุ้นอัตโนมัติ

เลือก กลยุทธ์ ที่ต้องการลงทุน
คลิก ดูข้อมูล กลยุทธ์ที่ต้องการลงทุน พร้อมเลือกที่ ข้าพเจ้าได้ศึกษาข้อมูลกลยุทธ์การลงทุนอย่างละเอียด
ระบุ จำนวนเงิน รายงวด ขั้นต่ำ 5,000 บาทต่อเดือน
เลือก บัญชีธนาคารหักอัตโนมัติ (ATS) ที่มีอยู่กับทางบริษัทฯ
กด ON เพื่อ สมัครบริการ E-Documents
เลือก ช่องทางที่ได้รับคำแนะนำ
ระบุ PIN รหัสยืนยันตัวตนเป็นตัวเลขจำนวน 6 หลัก จากนั้นกด ถัดไป
  

• ตรวจสอบข้อมูลการสมัครใช้บริการ และอ่านรายละเอียดสัญญาให้ครบถ้วน จากนั้นกด "ตกลง" เพื่อดำเนินการต่อ
• แจ้งผลการสมัครบริการเรียบร้อย และสามารถ "คลิกเพื่อดูสถานะบัญชี"

หลังจากดำเนินการสมัครแล้ว ท่านจะได้รับผลอนุมัติทางอีเมล และสามารถติดตามผลการดำเนินงานพอร์ตการลงทุนของท่านง่าย ๆ ได้ทุกวันผ่าน Streaming หรือ Bualuang iTracker
 

📌 สำหรับบุคคลทั่วไปหรือยังไม่มีบัญชี เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์กับหลักทรัพย์บัวหลวง สะดวก ง่าย ไม่ต้องส่งเอกสาร คลิก   👇

 

หรือศึกษาวิธีการเปิดบัญชีบนหน้าเว็บไซต์เพิ่มเติม คลิก 

คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน และเงื่อนไขเป็นไปตามที่บริษัทกำหนด