เงินปันผล คืออะไร

เงินปันผล คือ การปันผลในส่วนของกำไรของบริษัทให้กับผู้ถือหุ้น ตามที่ประกาศโดยบริษัทสำหรับหุ้นสามัญที่ออกจำหน่ายแล้ว ซึ่งการจ่ายปันผลมากหรือน้อยนั้น ขึ้นอยู่กับกำไรของบริษัท

และนักลงทุนจะได้รับปันผลก็ต่อเมื่อซื้อหุ้นก่อนวันขึ้นเครื่องหมาย XD บนกระดานหุ้น และถือหุ้นตัวนั้นจนถึงวันที่ขึ้นเครื่องหมาย ถึงจะได้รับสิทธิรับเงินปันผลในรอบนั้น ๆ

เช่น หากหุ้นบริษัท A มีการขึ้นเครื่องหมาย XD ในวันจันทร์ที่ 13 ก.พ. 2566 นักลงทุนควรซื้อหุ้น A ได้ช้าที่สุดคือวันศุกร์ที่ 10 ก.พ. 2566 และจะทำขายหุ้นได้เร็วที่สุดคือวันที่ 13 ก.พ. 2566 ก็จะยังมีสิทธิได้รับเงินปันผลอยู่นั่นเอง

เงินปันผล กับ หุ้นปันผล แตกต่างกันอย่างไร

โดยหลักการจ่ายปันผลนั้นสามารถแบ่งออกได้เป็น 2 แบบดังนี้

• การจ่ายปันผลด้วยเงินสด โดยเงินในส่วนที่นำมาปันผล จะมาจากผลกำไรหรือกำไรสะสมของบริษัท
• การจ่ายปันผลด้วยหุ้น บริษัทจะทำการเพิ่มทุนและนำหุ้นมาจ่ายเป็นปันผล 

ซึ่งหากนักลงทุนต้องการหาหุ้นที่มีการจ่ายปันผลสูง ๆ โดยวัดจากการจ่ายปันผลในอดีตในช่วง 1 ปีย้อนหลัง สามารถหาหุ้นที่มีค่า Dividend Yield ได้ดังนี้

รู้จัก Dividend Yield  หรืออัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล

Dividend Yield คือ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล เป็นสัดส่วนระหว่างเงินปันผลต่อหุ้น (Dividend per shares) และราคาหุ้น (Price) ซึ่งวัดผลออกมาเป็นเปอร์เซ็นต์ เพื่อช่วยคำนวณความคุ้มค่าก่อนการลงทุน

วิธีการอ่านค่า Dividend Yield

• Dividend Yield > 0 หมายถึง บริษัทมีการจ่ายเงินปันผลของหุ้นให้กับนักลงทุน
• Dividend Yield = 0 หมายถึง บริษัทไม่มีการจ่ายปันผลให้กับนักลงทุน

ผลตอบแทนจากปันผล ควรได้เท่าไร?

ยิ่งมีค่าสูงก็ยิ่งดี เพราะนั่นแปลว่าผู้ถือหุ้นจะได้รับผลตอบแทนในรูปของเงินปันผลได้มาก

ยกตัวอย่างเช่น บริษัท A จ่ายเงินปันผลในรอบปีที่ผ่านมาหุ้นละ 10 บาท และราคาตลาดของหุ้นในขณะนั้นเท่ากับ 100 บาท

ดังนั้น จะได้ค่า Dividend Yield =10/100 = 10% หรือจะได้ค่า Dividend Yield เท่ากับ 10 เปอร์เซ็นต์

ทั้งนี้ การรับเงินปันผล จะมีการหักภาษี ณ ที่จ่าย 10%

กล่าวคือ ถ้านักลงทุนได้รับเงินปันผล 10 บาท จะต้องชำระภาษี ณ ที่จ่าย 10x10/100 เท่ากับ 1 บาท

ดังนั้น นักลงทุนจะได้รับเงินปันผลที่แท้จริง 10-1 เท่ากับ 9 บาท นั่นเอง

BLS Tips: การเสียภาษีเงินปันผลหัก ณ ที่จ่าย 10 % จะไม่ต้องนำมาคำนวณเป็นรายได้ ณ สิ้นปี แต่หากนักลงทุนมีฐานรายได้ ที่จะต้องชำระภาษีต่ำกว่า 10% สามารถนำเงินปันผลมารวมคำนวณ ณ สิ้นปีและยื่นขอเครดิตเงินปันผลคืนได้ อ่านวิธีการเพิ่มเติมคลิกที่นี่

ยกตัวอย่างการใช้ Dividend Yield จากสถานการณ์จริง

ยกตัวอย่างการอ่านค่า Dividend Yield ของบริษัท ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)

• ปี 2017 มีค่า Dividend yield 3.22 % หมายความว่าบริษัท BBL มีการจ่ายปันผล 3.22% ต่อหุ้น
• ปี 2018 มีค่า Dividend yield 3.20 % หมายความว่าบริษัท BBL มีการจ่ายปันผล 3.20% ต่อหุ้น
• ปี 2019 มีค่า Dividend yield 4.06 % หมายความว่าบริษัท BBL มีการจ่ายปันผล 4.06% ต่อหุ้น
• ปี 2020 มีค่า Dividend yield 5.91 % หมายความว่าบริษัท BBL มีการจ่ายปันผล 5.91% ต่อหุ้น
• ในไตรมาส 1 ของปี 2021 มีค่า Dividend yield 2.43 % หมายความว่าบริษัท BBL มีการจ่ายปันผล 2.43% ต่อหุ้น

สรุปได้ว่าจากปี 2017 จนถึง ไตรมาสที่ 1 ปี 2021 แสดงให้เห็นว่าบริษัทมีความสามารถในการจ่ายเงินปันผลของหุ้นสูงได้เพิ่มขึ้นต่อเนื่องทุกปี แต่ Dividend yield เป็นเพียงส่วนหนึ่งเท่านั้น เราต้องดูอัตราส่วนการเงินอื่นๆเพื่อประกอบตัดสินใจลงทุนด้วย

BLSTips : เลือกหุ้นแบบไหนได้ปันผล ดูได้จากดัชนี SETHD (SET High Dividend) คือ ดัชนีที่สะท้อนราคาของหุ้นที่มีปันผลสูง ทั้งหมด 30 ตัว ที่มีการจ่ายเงินปันผลต่อเนื่อง และมีนโยบายจ่ายเงินปันผลมากกว่า 85% ของกำไรในช่วง 3 ปีย้อนหลัง โดยรายชื่อของหุ้นที่ถูกจัดอยู่ในกลุ่มนี้ จะถูกจัดอันดับใหม่ทุก ๆ 6 เดือน

20 Top Stocks จัดอันดับหุ้นที่จ่ายปันผลเยอะที่สุดของปี 2023

จากข้อมูลราคาปิด ณ วันที่ 14 ก.ค. 66 สามารถจัดอันดับหุ้นที่มีการจ่ายปันผลมากที่สุด ได้ดังนี้

ที่มา: SET Smart

วิธีสแกนหาหุ้น หรือบริษัทที่จ่ายปันผลสูงจากเครื่องมือลงทุนออนไลน์

วิธีที่ 1 สแกนหาหุ้นผ่านโปรแกรม Stock Signals ก็สามารถทำได้ดังนี้

1. เข้าสู่หน้าเว็บไซต์หลักทรัพย์บัวหลวง เลือกไปที่เมนู Stock Signals
2. เลือกแถบเมนู Fundamental เพื่อสแกนหาหุ้นที่เข้าเงื่อนไขด้วยปัจจัยพื้นฐาน
3. หาหุ้นจากปัจจัยพื้นฐานด้วยฟังก์ชัน Fundamental และเพิ่มเงื่อนไขจาก Add a new rule พร้อมปรับการตั้งค่าให้มากกว่า 5%
4. กราฟด้านล่างจะแสดงหุ้นที่เข้าเงื่อนไขจากจุดบนกราฟ หากเรานำเมาส์ไปชี้ที่จุดดังกล่าว ระบบจะแสดงชื่อหุ้นพร้อมค่า Dividend yield ที่ค้นหา โดยสามารถปรับแกน X และ Y ในการแสดงผลได้

วิธีที่ 2 เด็ดยิ่งกว่า!!! ลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวงสามารถสแกนหาหุ้นอัตโนมัติด้วย Strategy Builder จากการสร้างเงื่อนไขที่คุณสนใจง่ายๆผ่านโปรแกรม Trade Master ดังนี้…

• สร้างเงื่อนไขด้วยเมูด้านซ้ายมือ และเลือกตั้งค่าเงื่อนไข (condition) โดยหา  Dividend yield ตั้งแต่ 5 – 100% ขึ้นไป
• เมื่อสร้างกลยุทธ์ (Strategy) ของเราเรียบร้อยแล้ว หน้าจอจะปรากฎหุ้นที่มี Dividend yield ตั้งแต่ 5 ถึง 100% หรือหุ้นที่เข้าเงื่อนไขจากหน้า Results

แล้วเราสามารถดูค่า Dividend yield ของหุ้นที่เราสนใจ ได้จากที่ไหน 

วิธีที่ 1 เข้าใช้งานผ่านโปรแกรม TradeMaster

1. Login เข้าโปรแกรม TradeMaster
2. เลือกเมนู Market Info
3. ไปที่ฟังก์ชัน Fundamental
4. พิมพ์ชื่อหุ้นที่ท่านสนใจในช่องค้นหา
5. สามารถดูค่า Dividend yield  ของหุ้นตัวที่เลือกได้ด้านล่าง ดังนี้

วิธีที่ 2 เข้าใช้งานผ่านโปรแกรม Stock Signals บนหน้า เว็บไซต์หลักทรัพย์บัวหลวง

1. Login เข้าใช้งาน เว็บไซต์หลักทรัพย์บัวหลวง
2. เลือกเมนู Stock Signals
3. เลือกฟังก์ชัน Summary
4. พิมพ์ชื่อหุ้นที่ท่านสนใจในช่องค้นหา เมื่อเลือกเรียบร้อยแล้ว สามารถดู Dividend yield ของหุ้นตัวที่เลือกได้ด้านล่าง ดังหน้านี้

วิธีที่ 3 เข้าใช้งานผ่านโปรแกรม Aspen for browser

1. Login เข้าใช้งาน Aspen เว็บไซต์หลักทรัพย์บัวหลวง
2. เลือกฟังก์ชัน Fundamental > Financial
3. พิมพ์ชื่อหุ้นที่ท่านสนใจในช่องค้นหา

ตรวจสอบปันผลทั้งหมดที่ท่านได้รับผ่านเมนู "รายการสิทธิประโยชน์" 

ติดตามเงินปันผลที่ได้รับจากการลงทุน ซึ่งสามารถดูได้ทั้งบัญชีหุ้นและกองทุนรวมผ่านรายการสิทธิประโยชน์ โดยตัวเลขเงินปันผลนั้นจะเป็นตัวเลขก่อนหักภาษี

วิธีการเข้าใช้งาน

1. Login เข้าสู่ www.bualuang.co.th

2. สำหรับหุ้น : เลือกเมนู Post-Trade > รายการสิทธิประโยชน์

3. สำหรับกองทุน : เลือกเมนู Mutual Funds > สิทธิประโยชน์กองทุนรวม

รับชมคลิปวิดีโอ ทริปเด็ด ๆ จากกูรูหลักทรัพย์บัวหลวงต่อได้ที่นี่

ผู้ลงทุนจะต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน…สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บมจ. หลักทรัพย์บัวหลวง โทร. 0-2618-1111

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex