ในโลกของการลงทุน การเข้าใจประเภทของผู้ลงทุนแต่ละกลุ่มมีความสำคัญ เพื่อให้การตัดสินใจลงทุนเหมาะสมกับสถานะทางการเงินและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ วันนี้เราจะพาไปทำความรู้จักกับผู้ลงทุนรายใหญ่และรายใหญ่พิเศษตามเกณฑ์ที่คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กำหนด พร้อมสำรวจผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับแต่ละกลุ่ม

การแบ่งประเภทของกลุ่มผู้ลงทุน ตามเกณฑ์ ก.ล.ต.

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ได้แบ่งผู้ลงทุนออกเป็น 3 กลุ่มหลัก ได้แก่

1. ผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ (Ultra High Net Worth Investors : UHNW)

ผู้ที่มีความรู้หรือประสบการณ์ด้านการลงทุน รวมถึงฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง เช่น รายได้ต่อปีไม่น้อยกว่า 6 ล้านบาท หรือสินทรัพย์สุทธิไม่น้อยกว่า 60 ล้านบาท ซึ่งสามารถรับความเสี่ยงในการลงทุนได้มากกว่า

2. ผู้ลงทุนรายใหญ่ (High Net Worth Investors : HNW)

ผู้ลงทุนในกลุ่มนี้มีประสบการณ์และความรู้ในการลงทุน พร้อมทั้งมีฐานะทางการเงินที่มั่นคง เช่น รายได้ไม่น้อยกว่า 3 ล้านบาท หรือสินทรัพย์สุทธิไม่น้อยกว่า 30 ล้านบาท โดยสามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงได้

3. ผู้ลงทุนทั่วไป (Retail Investors)

ผู้ที่มีความรู้หรือประสบการณ์ด้านการลงทุนหรือฐานะทางการเงินที่ไม่ถึงเกณฑ์ที่กล่าวถึง เช่น รายได้ต่อปีน้อยกว่า 3 ล้านบาท หรือสินทรัพย์สุทธิต่ำกว่า 30 ล้านบาท ซึ่งจะมีความสามารถในการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำกว่ากลุ่มผู้ลงทุนรายใหญ่

เงื่อนไขการเป็นผู้ลงทุนรายใหญ่และรายใหญ่พิเศษ

การเป็นผู้ลงทุนรายใหญ่หรือรายใหญ่พิเศษไม่ได้เพียงแค่ขึ้นอยู่กับฐานะทางการเงินเท่านั้น แต่ยังต้องมีความรู้และประสบการณ์ในการลงทุนด้วย ซึ่งทำให้สามารถรับความเสี่ยงในตลาดทุนได้มากกว่าผู้ลงทุนทั่วไป

BLS Wealth Solutions ผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม

ผู้ลงทุนในกลุ่มรายใหญ่และรายใหญ่พิเศษมักจะมองหาผลิตภัณฑ์การลงทุนที่สามารถให้ผลตอบแทนสูงและมีความเสี่ยงที่สูงกว่า เช่น การลงทุนในหุ้นตลาดหลักทรัพย์, การลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก, หรือการลงทุนในต่างประเทศที่มีโอกาสผลตอบแทนสูง

1. ผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ (Ultra High Net Worth: UHNW) สามารถลงทุนใน:

• หุ้นกู้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุน ที่ไม่มีเรทติ้ง (Unrated Perpetual Bond)
• ตราสารด้อยสิทธิเพื่อนับเป็นเงินกองทุนประเภทที่ 1 เพื่อการนับเป็นเงินกองทุนของธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทประกันภัย (Basel III Tier 1/IC Bond Tier 1) ที่ไม่มีเรทติ้งและมีลักษณะคล้ายทุน
• ⁠กองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนสถาบันหรือผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ (Ultra Accredited Investor Mutual Fund: UI Fund)
• ⁠ทรัสต์เพื่อประกอบกิจการเงินร่วมลงทุน (Private Equity Trust)

รวมถึงผลิตภัณฑ์ที่ผู้ลงทุนรายใหญ่และผู้ลงทุนทั่วไปลงทุนได้ (ดังด้านล่าง)

2. ผู้ลงทุนรายใหญ่ (High Net Worth: HNW) สามารถลงทุนใน:

• หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง (Structured Note)
• ตราสารที่ไม่ได้จัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Bond) ซึ่งรวมถึง
  1. หุ้นกู้
  2. หุ้นกู้ด้อยสิทธิ
  3. หุ้นกู้ที่เกิดจากการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ 
  4. ตราสารด้อยสิทธิเพื่อนับเป็นเงินดองทุนประเภทที่ 2 เพื่อการนับเป็นเงินกองทุนของธนาคาราณิชย์หรือบริษัทประกันภัย (Basel III Tier 2/IC Bond Tier 2)
• หุ้นกู้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุน ที่เรทติ้งต่ำกว่าระดับที่ลงทุนได้ (Non-Investment Grade Perpetual Bond)
• ตราสารด้อยสิทธิเพื่อนับเป็นเงินกองทุนประเภทที่ 1 เพื่อการนับเป็นเงินกองทุนของธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทประกันภัย (Basel III Tier 1/IC Bond Tier 1) ที่เรทติ้งต่ำกว่าระดับที่ลงทุนได้และมีลักษณะคล้ายทุน
• กองทุนเพื่อผู้ลงทุนที่มิใช่รายย่อย (Accredited Investor Mutual Fund: AI Fund) 

รวมถึงผลิตภัณฑ์ที่ผู้ลงทุนทั่วไปลงทุนได้ (ดังด้านล่าง)

3. ผู้ลงทุนทั่วไป (Retail) สามารถลงทุนใน:

• หลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ SET และ mai
• ใบสำคัญแสดงสิทธิอนุพันธ์
• ตราสารแสดงสิทธิในหลักทรัพย์ต่างประเทศ
• สัญญาซื้อขายล่วงหน้า
• ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์
• ตราสารที่จัดอันดับความน่าเชื่อถือ ซึ่งรวมถึง
  1. หุ้นกู้
  2. หุ้นกู้ด้อยสิทธิ
  3. หุ้นกู้ที่เกิดจากการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์
  4. ตราสารด้อยสิทธิเพื่อนับเป็นเงินกองทุนประเภทที่ 2 เพื่อการนับเป็นเงินกองทุนของธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทประกันภัย (Basel III Tier 2/IC Bond Tier 2)
• หุ้นกู้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุนที่เรทติ้งอยู่ในระดับที่ลงทุนได้ (Investment Grade Perpetual Bond)
• ตราสารด้อยสิทธิเพื่อนับเป็นเงินกองทุนประเภทที่ 1 เพื่อการนับเป็นเงินกองทุนของธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทประกันภัย (Basel III Tier 1/IC Bond Tier 1) ที่เรทติ้งอยู่ในระดับที่ลงทุนได้และมีลักษณะคล้ายทุน
• กองทุนรวมทั่วไป

สร้างความมั่งคั่งสำหรับผู้ลงทุนรายใหญ่และรายใหญ่พิเศษ กับหลักทรัพย์บัวหลวงทำอย่างไร?

บริการทางการเงินครบวงจรที่ตอบโจทย์การลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท ช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวได้อย่างมั่นคง พร้อมกับการเลือกใช้ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex