By BLS Auto Investing

 
 


ถ้าจะถามถึงการลงทุนที่ดีที่สุดในโลก ทางเลือกนึงที่ทุกคนอยากได้ คือการลงทุนที่สามารถรับสภาวะความผันผวนของสินทรัพย์ต่างๆ ได้ โดยที่ไม่ต้องติดตามตลาดบ่อย แต่ยังได้ผลตอบแทนตามที่ต้องการได้ในระยะยาว และสามารถรักษาความมั่งคั่งของผู้ลงทุนได้

โดยหนึ่งในวิธีการนั้น คือ วิธีการลงทุนแบบกระจายสินทรัพย์ (Asset Allocation) ซี่งแม้กระทั้งนักลงทุนระดับ โลกอย่าง Ray Dalio ยังใช้หลักการนี้ในการบริหารพอร์ตการลงทุน ในชื่อว่า All Weather Portfolio โดยมีความเชื่อว่าสินทรัพย์ทุกอย่างมีการขึ้นลงตามวงจรเศรษฐกิจ

ไม่ว่าจะเป็นช่วงเศรษฐกิจเติบโตหรือถดถอย ทุกสินทรัพย์มีความผันผวนและเกิดขึ้นไม่พร้อมกัน ซี่งปัจจัยเหล่านี้เมื่อนำของหลายสิ่งที่มีทิศทางในทางตรงข้ามกันและมีความผันผวน (Volatility) ไม่เท่ากัน มากำหนดส่วนผสมที่เหมาะสมจะทำให้ผลตอบแทนเกิดขึ้น บนความผันผวนที่น้อยลงได้  นั่นหมายความว่า

• พอร์ตการลงทุนโดยรวมจะไม่ปรับตัวลงหนัก ในทุกสภาวะเศรษฐกิจ
• เสมือนกับการลงทุนที่สามารถอยู่ได้ในทุกฤดูกาล  ซึ่งเมือเปรียบเทียบกับการลงทุนในสินทรัพย์เดียวในทุกช่วงวิกฤติ มูลค่าอาจลดลงได้ 50-70% ได้เลยทีเดียว

 
ดังนั้นสินทรัพย์ที่จะใช้ลงทุน จะมีองค์ประกอบที่ไม่เหมือนกัน ในเชิงความเสี่ยง ผลตอบแทน และความผันผวนได้แก่

1. ตราสารหนี้ระยะสั้น
2. ตราสารหนี้ระยะยาว
3. ตราสารทุน (หุ้น)
4. ทองคำ
5. สินทรัพย์ทางเลือก เช่น อสังหาริมทรัพย์,สินค้าโภคภัณฑ์ และอื่นๆ

 
ด้วยเหตุนี้จึงเป็นที่มาของหลักทรัพย์บัวหลวง ที่สร้างผลิตภัณฑ์การลงทุน Auto Top Funds Portfolio ที่ใช้หลักการลงทุนแบบ Asset Allocation ในรูปแบบ Private Fund โดยจัดสินทรัพย์ต่าง ๆ ผ่านกองทุนรวม 

โดยรูปแบบการลงทุนนี้ จะอ้างอิงจากบทวิเคราะห์เชิงปริมาณ จัดพอร์ตลงทุนสินทรัพย์ จากฝ่ายวิจัย บมจ.หลักทรัพย์บัวหลวง และ เกณฑ์การคัดกองทุนที่มีคุณภาพใน BLS Top Funds จากฝ่ายค้าตราสารการเงิน ร่วมกับผู้จัดการกองทุน เพื่อให้ได้พอร์ตการลงทุนที่มีประสิทธิภาพสูงสุด
 

หลักการลงทุน :

ใช้หลักการวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Analysis) โดยมี Black-Litterman Model ในการกำหนดสัดส่วนการลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนต่อความเสี่ยงที่เหมาะสม ซึ่งจะกระจายลงทุนสินทรัพย์ต่างๆ ผ่านกองทุนรวมที่บริษัทจัดการเป็นผู้คัดเลือกทั้งการวิเคราะห์เชิงคุณภาพและเชิงปริมาณจากกองทุนรวมชั้นนำต่างๆ จาก 18 บลจ. ด้วย

• การตรวจสอบผลตอบแทนย้อนหลังทั้งระยะสั้น และระยะยาว (Return Factor)
• ตรวจสอบความผันผวนย้อนหลัง (Risk  Factor)
• วัดความคุ้มค่าการลงทุน (Sharpe Ratio)
• ตรวจสอบความสม่ำเสมอของผลตอบแทน (Consistency  Factor)
• นำแต่ละปัจจัยมาให้คะแนนและจัดอันดับ โดยจะเลือกกองทุนที่มีอันดับคะแนน อยู่ใน 1st Quartile

 

จุดเด่นของการทำ Auto Asset Allocation ของ Auto Top Funds Portfolio

• กระจายความเสี่ยงด้วยการผสมผสานสินทรัพย์เสี่ยงและสินทรัพย์มั่นคง เพื่อสร้างผลตอบแทนบนความเสี่ยงที่ลดลง
• กระจายความเสี่ยงตามภูมิภาค เนื่องจากทิศทางของตลาดทุนแต่ละภูมิภาคอาจไม่ได้เป็นไปในทิศทางเดียวกัน
• สามารถเลือกประเภทการลงทุนตามความเสี่ยงที่รับได้ ตามวัตถุประสงค์ของการลงทุน ได้แก่เสี่ยงมาก เสี่ยงกลาง เสี่ยงน้อย
• บริหารจัดการพอร์ตการลงทุนแบบอัตโนมัติ ในการกำหนดสัดส่วนสินทรัพย์การลงทุน และส่งคำสั่งซื้อขาย
• ปรับพอร์ตการลงทุนในทุกปี ให้โดยอัตโนมัติตามรูปแบบ Strategic Portfolio โดยอ้างอิงบทวิเคราะห์เชิงปริมาณ จัดพอร์ตลงทุนสินทรัพย์ จากฝ่ายวิจัยบมจ.หลักทรัพย์บัวหลวง
• Rebalance (ปรับสมดุล) พอร์ตการลงทุน ในทุกไตรมาส โดยอัตโนมัติเพื่อยังคงสัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสมตามรูปแบบความเสี่ยงการลงทุนที่เลือกไว้

 
ตัวอย่างพอร์ตการลงทุน

 

ตัวอย่างผลการดำเนินการย้อนหลัง

หมายเหตุ: ผลการดำเนินงานย้อนหลังเป็นข้อมูลจากการทดสอบพอร์ตจำลองที่ลงทุนต่อเนื่อง ในช่วงเวลา 01/02/2019 – 26/04/2023 ซึ่งไม่รวมค่าใช้จ่ายของการทำธุรกรรมของการซื้อขายหน่วยลงทุน ทั้งนี้จำนวนเงินลงทุนที่ต่างกันอาจ ส่งผลให้ผลตอบแทนจากการลงทุนมีความแตกต่างกัน


ทั้งนี้ผู้สนใจลงทุนสามารถเลือกกลยุทธ์ เพื่อจัดพอร์ตการลงทุนโดยแบ่งตามความสามารถในการรับความเสี่ยงได้แก่

• Conservative Auto Asset Allocation (CAA)  Factsheet CAA Click here  
• Moderate Auto Asset Allocation (MAA)  Factsheet MAA Click here
• Aggressive Auto Asset Allocation (AAA)  Factsheet AAA Click here
• Dividend Auto Income Asset Allocation (DAA)  Factsheet DAA Click here

*หมายเหตุ: Dividend Auto Income Asset Allocation (DAA) เป็นกลยุทธ์การลงทุนเดียวที่มีการจ่ายเงินปันผล

เงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ  : 500,000 บาท
ค่าธรรมเนียมจัดการกองทุนส่วนบุคคล : ฟรีค่าธรรมสำหรับผู้มีบัญชีกับหลักทรัพย์บัวหลวง (อยู่ในช่วงโปรโมชั่นจนกว่าจะมีการแจ้งเปลี่ยนแปลง)
ค่าธรรมเนียม การขาย การรับซื้อคืน และ การสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน : อ้างอิงตามกองทุนต้นทาง

อีกหนึ่งทางเลือกการลงทุนกับ Auto Asset Allocation ที่ช่วยบริหารพอร์ตการลงทุนผ่านกองทุนรวมแบบอัตโนมัติ ด้วยการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงและสินทรัพย์มั่นคงผ่านกองทุนรวม เริ่มต้นลงทุนเพียง 500,000 บาท เมื่อสมัครผ่านช่องทาง Wealth CONNEX สามารถศึกษาขั้นตอนการสมัครบริการได้ที่นี่ https://bls.tips/BLSTopFundsPortfolioOpenAccount

นอกจากกลยุทธ์การลงทุน Auto Asset Allocation แล้ว Auto Top Funds Portfolio ยังมีกลยุทธ์การลงทุน Fixed Income Funds Package ตัวช่วยบริหารพอร์ตด้วยการกระจายการลงทุนในกองทุนรวมระดับความเสี่ยงต่ำให้แบบอัตโนมัติ เพื่อมุ่งรักษาเงินต้นและสร้างโอกาสรับผลตอบแทนมากกว่าเงินฝาก โดยไม่เสียภาษีดอกเบี้ยธนาคาร ทั้งยังติดตามการลงทุนและผลการดำเนินงานของพอร์ตการลงทุนได้ทุกวัน ทุกที่ ทุกเวลา

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมของ Fixed Income Funds Package >>คลิกที่นี่<<

หมายเหตุ: บริษัทได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต เพื่อประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทการจัดการกองทุนส่วนบุคคล รูปแบบบริการลงทุนอัตโนมัติ